• ספטמבר 29, 2024
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על שנה טובה ושקטה, רגועה, שלווה, נינוחה ושמחה

שתהיה לכולנו שנה טובה ושקטה, רגועה, שלווה, נינוחה ושמחה. כי מגיע לנו שנה טובה יותר

• ספטמבר 3, 2024
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הקלה משמעותית בהשקעת כספים בידי אפוטרופוס או מיופה כח

עד לאחרונה, התקנות להשקעת כספי חסויים היו מחמירות. הן הגבילו מאוד את דרכי השקעת הכספים בידי אפוטרופוס או מיופה כח. על פי התקנות הקודמות, הכספים היו חייבים להתנהל בקרנות...

• יוני 9, 2024
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על השקעות סולידיות במשקל: רק היום, רק היום

סביבנו ישנן אין ספור הצעות מפתות להשקעות סולידיות. ההצעות המפתות שמשלבות את המילה סולידיות בפרסומיהן כוללות השקעות בתחומי הנדל"ן, השקעות אלטרנטיביות, השקעות פיננסיות ואפילו ראינו פרסומות של השקעה עם המילה...

• נובמבר 15, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הבורסה בעת מלחמת חרבות ברזל – דֶּזָ'ה-ווּ לימי הקורונה

בימי משבר אלה של מלחמת חרבות הברזל, הבורסה מתנהגת באופן שמזכיר במידת מה, את מה שראינו בעת משבר הקורונה. בתחילת 2020 עם תחילת התפשטות הקורונה בעולם, עם ישראל אץ...

• אוקטובר 6, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מרגישה שאני חיה בצמצום בעודי גרה בבית יוקרתי

את המשפט "אני מרגישה שאני חיה בצמצום בעודי גרה בבית יוקרתי" אנו שומעים בוורסיות שונות בתדירות גבוהה לאחרונה. חלק מהאנשים שאנו נפגשים עימם, חיים בדירות השוות 3, 4 ולפעמים...

• אוגוסט 20, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מנדל"ן מניב לתזרים מהשקעות פיננסיות

האם לא הגיעה השעה לעבור מהשקעות נדל"ן מניב להשקעות פיננסיות? עליית הריבית, קשיים מול שוכרים, צרכים משתנים של תזרים הכנסות וסיבות רבות נוספות גורמות לחלק ממשקיעי הנדל"ן לשבת ולחשוב...

• אוגוסט 2, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הלוואות חברתיות בצומת דרכים – P2P לאן?

אתם זוכרים את הימים בהם הייתה ריבית אפסית על הפקדונות ? במשך שנים רבות, הריבית ששילמו הבנקים על פקדונות שקליים, היתה קרובה לאפס. המשקיעים שחיפשו אחר תשואות גבוהות יותר,...

• מרץ 3, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על גוגל טרנדס: חיפושים של "חשבון בנק בחול" נמצאים בשיא של עשור

אם תבדקו בגוגל טרנדס (Google Trends), תגלו שנכון למרץ 2023, חלה עלייה ניכרת בחיפושים סביב צירופי מילים כגון: "חשבון בנק בחו"ל" "פתיחת חשבון בנק בחו"ל" "בנק בחו"ל" וחיפושים דומים...

• ינואר 23, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על גם ChatGPT ממליץ לפנות לייעוץ השקעות

שאלנו את ChatGPT: "איפה כדאי לי להשקיע?" בתשובה יחסית ארוכה, הצ'אטבוט מציע לבנות תיק השקעות מגוון, להשקיע לטווחים קצרים וארוכים, לפזר סיכונים וכיוצ"ב. אותנו הפתיע ושימח לראות, שהוא מציע...

• ינואר 15, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על איך תדעו שבעלי אינטרסים משווקים לכם השקעה

הציבור הרחב ששואל במה כדאי להשקיע, נתקל כל יום במידע רב לגבי השקעות מסוגים שונים. לא פעם, המשקיעים יתלבטו האם ההשקעה שהוצעה להם מתאימה למה שביקשו. האם בעלי אינטרסים...

• ינואר 2, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על סיכום 2022 RDVC – ייעוץ השקעות ופנסיה

שנת 2022 הייתה שנה מאתגרת בשוק ההון, עם עליות ריבית, אינפלציה עולמית ותנודתיות חזקה בשוק המניות. מעבר למתן השירות ללקוחותינו שכלל ייעוץ השקעות שוטף, ייעוץ פנסיוני ועוד, המשכנו להשקיע...

• דצמבר 11, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על לאן נעלמו 200 אלף שקל מתיק ההשקעות

אביבה (שם בדוי) נכנסה לחשבון הבנק, הקליקה על "תיק השקעות" ושמה לב שתיק ההשקעות שלה איבד כ-200 אלף ₪ לעומת חודש שעבר. מה?! נשימתה נעצרה ואביבה מיהרה לדף העו"ש...

• נובמבר 4, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אגרות חוב קריפטוגרפיות

בשנת 2008 (שנת משבר הסאבפריים בשוק ההון) נולד רעיון המטבעות המבוזרים. המטבעות המבוזרים נקראים גם בשם מטבעות קריפטוגרפים.  נכון ל 2022 יש אינספור מטבעות קריפטוגרפים והמטבע הקריפטוגרפי המפורסם ביותר הוא הביטקויין. ...

• ספטמבר 6, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על הבנק עושה חיים קשים ליורשי חוץ

כמעט לכל ישראלי יש סיפור, על הקושי שנתקל בו מול הבנק שלו. אז תארו לעצמכם, מה קורה אם אתם תושבים של מדינה אחרת, אינכם דוברי עברית ואינכם יודעים איך...

• יולי 24, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם הבנק יודע מהי השקעה סולידית או ש…

הבנק פנה ללקוחות שלנו המנהלים תיק השקעות סולידי בטענה ש: התיק בסיכון. הסיבה: הם מחזיקים אגרות חוב בסכומים גדולים (מאות אלפי ₪). נציין כי רוב ההשקעות שלהם נמצאות באגרות...

• יוני 29, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אג"ח הוא אג"ח ! הוא אג"ח ?

רוסיה מתקרבת לחדלות פירעון, בגלל אי יכולתה לעמוד בהתחייבות לתשלום על שתי סדרות אגרות חוב ממשלתיות. כך התפרסם בגלובס (לראשונה זה למעלה מ-100 שנה: רוסיה במצב של חדלות פירעון)...

• יוני 16, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על יושבים על הגדר ויוצאים פְרָאיֵרִים

בשבועות האחרונים נפגשנו עם כמה לקוחות פוטנציאלים המחזיקים כבר זמן ממושך מיליוני שקלים בעו"ש. הבנק מציע ריביות מגוחכות והשווקים נראים עצבנים. כך שלא פלא שהם פשוט יושבים על הגדר!...

• מרץ 21, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על ריבית ואינפלציה עולים – עם מי כדאי להתייעץ?

הפד (הבנק המרכזי בארה"ב) העלה את הריבית בפעם הראשונה מאז 2018, לפי פרסומים ישנה ציפייה להעלאות נוספות במשך השנה. האינפלציה בארה"ב, באירופה, באסיה ואף בישראל נמצאת בעליה ורק לפני...

• ינואר 16, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…?

חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…? לקוחות היו בשוק כשהבינו שהם משלמים 36,000 ₪ לשנה! לאחרונה, נפגשנו עם זוג בשנות השישים לחייהם המנהלים תיק...

• נובמבר 12, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על 27% מהמשקיעים נעזרים או נעזרו ביועץ השקעות / מנהל תיקים עצמאי

27% מהמשקיעים נעזרים כיום או נעזרו בעבר ביועץ השקעות פרטי או מנהל תיקים עצמאי את העובדה הזו קובע סקר שביצעה רשות ניירות הערך במהלך נובמבר 2021. מטרת הסקר הייתה...

• אוקטובר 25, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם תהיה לנו שנת בורסה מעניינת?

כותרת הפוסט היא משחק מילים על קללה סינית ידועה "שתחייה בזמנים מעניינים". אכן, יש סיכוי שכמו שנת 2020 (מגיפת הקורונה ועצירת הכלכלה העולמית) ושנת 2021 (משבר האקלים ופריחת ענף...

• אוקטובר 19, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על תעבירי עוד מיליון או שנסגור את החשבון

איך הייתם מרגישים אם היו מתקשרים אליכם מהבנק ואומרים לכם: "אם לא תעבירי לפחות מיליון שקלים, לא תוכלי להמשיך להיות לקוחה בסניף" אתם בטח חושבים שמדובר בלקוחה עם חובות...

• אוקטובר 7, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד נעזרנו בפניה לבנקאי האישי כדי לחסוך כ-4,000 ₪ בעמלות

הבנק שלח ללקוחה שלנו מכתב ובו הודעה שהוחלט להעלות לה את דמי המשמרת בכ-4,000 ₪ לשנה. כאשר הלקוחה התקשרה לבנקאי וביקשה שיבטלו לה את ההעלאה בעמלה, היא קיבלה תשובה...

• אוגוסט 16, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על ייפוי כוח מתמשך: עמדת האפוטרופוס הכללי לגבי תיק השקעות

ייפוי כוח מתמשך הינו תחום משפטי חדש יחסית. אם טרם הספקתם להכיר את הנושא או רוצים לרענן את הזכרון, אנו מזמינים אתכם לקרוא את המאמר מהו יפוי כח מתמשך?...

• אוגוסט 8, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על ייעוץ השקעות בנקאי בצומת דרכים

עד לפני כמה שנים, ישבו יועצי השקעות כמעט בכל סניף בנק. יועצת ההשקעות בסניף שמחה לעזור לכל הלקוחות שביקשו להתייעץ במה כדאי להם להשקיע. לפעמים היה מדובר בלקוחות עם...

• יולי 20, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חיסכון בעמלות בייעוץ השקעות

חיסכון של אלפי שקלים לשנה בעמלה הכי מעצבנת בכל תהליך ייעוץ השקעות , שאנו מבצעים עבור הלקוחות, אנו בודקים את העמלות שהלקוחות משלמים לבנק / גוף פיננסי.  בדיקה זו...

• יוני 20, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על התועלת שבייעוץ השקעות אובייקטיבי

אחת השאלות הראשונות שאנו נשאלים כמעט תמיד על ידי לקוחות: האם אתם מספקים ייעוץ השקעות אובייקטיבי והשאלה המחוברת אליה אוטומטית האם השירות הוא גם "בלתי תלוי". התשובה היא: כן,...

• מאי 10, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על האם הגיע הזמן להחזיר את הכסף לארץ ?

לפני כ-20 שנה לקוחות שלנו פתחו חשבון בנק באירופה והעבירו אליו סכום כסף משמעותי. סכום זה הושקע בבורסות ובמכשירים פיננסים שונים. בכל שנה הקפידו לדווח לרשויות בישראל על הכספים...

• דצמבר 27, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על אפליקציות מסחר בסינית

הבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...

• דצמבר 16, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מבט מסקרן על השקעות אלטרנטיביות

כבר יותר מעשור אנו שומעים על המונח "השקעות אלטרנטיביות" וביתר שאת בשנים האחרונות. אנו עדיין בעיצומו של משבר הקורונה, בארה"ב עומד להתחלף נשיא, אצלנו מדברים על סיבוב בחירות רביעי....