השקעות סולידיות במשקל: רק היום, רק היום (יוני 9, 2024)

סביבנו ישנן אין ספור הצעות מפתות להשקעות סולידיות. ההצעות המפתות שמשלבות את המילה סולידיות בפרסומיהן כוללות השקעות בתחומי הנדל"ן, השקעות אלטרנטיביות, השקעות פיננסיות ואפילו ראינו פרסומות של השקעה עם המילה...

קרא עוד

הבורסה בעת מלחמת חרבות ברזל – דֶּזָ'ה-ווּ לימי הקורונה (נובמבר 15, 2023)

בימי משבר אלה של מלחמת חרבות הברזל, הבורסה מתנהגת באופן שמזכיר במידת מה, את מה שראינו בעת משבר הקורונה. בתחילת 2020 עם תחילת התפשטות הקורונה בעולם, עם ישראל אץ...

קרא עוד

מרגישה שאני חיה בצמצום בעודי גרה בבית יוקרתי (אוקטובר 6, 2023)

את המשפט "אני מרגישה שאני חיה בצמצום בעודי גרה בבית יוקרתי" אנו שומעים בוורסיות שונות בתדירות גבוהה לאחרונה. חלק מהאנשים שאנו נפגשים עימם, חיים בדירות השוות 3, 4 ולפעמים...

קרא עוד

מנדל"ן מניב לתזרים מהשקעות פיננסיות (אוגוסט 20, 2023)

האם לא הגיעה השעה לעבור מהשקעות נדל"ן מניב להשקעות פיננסיות? עליית הריבית, קשיים מול שוכרים, צרכים משתנים של תזרים הכנסות וסיבות רבות נוספות גורמות לחלק ממשקיעי הנדל"ן לשבת ולחשוב...

קרא עוד

הלוואות חברתיות בצומת דרכים – P2P לאן? (אוגוסט 2, 2023)

אתם זוכרים את הימים בהם הייתה ריבית אפסית על הפקדונות ? במשך שנים רבות, הריבית ששילמו הבנקים על פקדונות שקליים, היתה קרובה לאפס. המשקיעים שחיפשו אחר תשואות גבוהות יותר,...

קרא עוד

גוגל טרנדס: חיפושים של "חשבון בנק בחול" נמצאים בשיא של עשור (מרץ 3, 2023)

אם תבדקו בגוגל טרנדס (Google Trends), תגלו שנכון למרץ 2023, חלה עלייה ניכרת בחיפושים סביב צירופי מילים כגון: "חשבון בנק בחו"ל" "פתיחת חשבון בנק בחו"ל" "בנק בחו"ל" וחיפושים דומים...

קרא עוד

גם ChatGPT ממליץ לפנות לייעוץ השקעות (ינואר 23, 2023)

שאלנו את ChatGPT: "איפה כדאי לי להשקיע?" בתשובה יחסית ארוכה, הצ'אטבוט מציע לבנות תיק השקעות מגוון, להשקיע לטווחים קצרים וארוכים, לפזר סיכונים וכיוצ"ב. אותנו הפתיע ושימח לראות, שהוא מציע...

קרא עוד

איך תדעו שבעלי אינטרסים משווקים לכם השקעה (ינואר 15, 2023)

הציבור הרחב ששואל במה כדאי להשקיע, נתקל כל יום במידע רב לגבי השקעות מסוגים שונים. לא פעם, המשקיעים יתלבטו האם ההשקעה שהוצעה להם מתאימה למה שביקשו. האם בעלי אינטרסים...

קרא עוד

סיכום 2022 RDVC – ייעוץ השקעות ופנסיה (ינואר 2, 2023)

שנת 2022 הייתה שנה מאתגרת בשוק ההון, עם עליות ריבית, אינפלציה עולמית ותנודתיות חזקה בשוק המניות. מעבר למתן השירות ללקוחותינו שכלל ייעוץ השקעות שוטף, ייעוץ פנסיוני ועוד, המשכנו להשקיע...

קרא עוד

לאן נעלמו 200 אלף שקל מתיק ההשקעות (דצמבר 11, 2022)

אביבה (שם בדוי) נכנסה לחשבון הבנק, הקליקה על "תיק השקעות" ושמה לב שתיק ההשקעות שלה איבד כ-200 אלף ₪ לעומת חודש שעבר. מה?! נשימתה נעצרה ואביבה מיהרה לדף העו"ש...

קרא עוד

אגרות חוב קריפטוגרפיות (נובמבר 4, 2022)

בשנת 2008 (שנת משבר הסאבפריים בשוק ההון) נולד רעיון המטבעות המבוזרים. המטבעות המבוזרים נקראים גם בשם מטבעות קריפטוגרפים.  נכון ל 2022 יש אינספור מטבעות קריפטוגרפים והמטבע הקריפטוגרפי המפורסם ביותר הוא הביטקויין. ...

קרא עוד

הבנק עושה חיים קשים ליורשי חוץ (ספטמבר 6, 2022)

כמעט לכל ישראלי יש סיפור, על הקושי שנתקל בו מול הבנק שלו. אז תארו לעצמכם, מה קורה אם אתם תושבים של מדינה אחרת, אינכם דוברי עברית ואינכם יודעים איך...

קרא עוד

האם הבנק יודע מהי השקעה סולידית או ש… (יולי 24, 2022)

הבנק פנה ללקוחות שלנו המנהלים תיק השקעות סולידי בטענה ש: התיק בסיכון. הסיבה: הם מחזיקים אגרות חוב בסכומים גדולים (מאות אלפי ₪). נציין כי רוב ההשקעות שלהם נמצאות באגרות...

קרא עוד

אג"ח הוא אג"ח ! הוא אג"ח ? (יוני 29, 2022)

רוסיה מתקרבת לחדלות פירעון, בגלל אי יכולתה לעמוד בהתחייבות לתשלום על שתי סדרות אגרות חוב ממשלתיות. כך התפרסם בגלובס (לראשונה זה למעלה מ-100 שנה: רוסיה במצב של חדלות פירעון)...

קרא עוד

יושבים על הגדר ויוצאים פְרָאיֵרִים (יוני 16, 2022)

בשבועות האחרונים נפגשנו עם כמה לקוחות פוטנציאלים המחזיקים כבר זמן ממושך מיליוני שקלים בעו"ש. הבנק מציע ריביות מגוחכות והשווקים נראים עצבנים. כך שלא פלא שהם פשוט יושבים על הגדר!...

קרא עוד

ריבית ואינפלציה עולים – עם מי כדאי להתייעץ? (מרץ 21, 2022)

הפד (הבנק המרכזי בארה"ב) העלה את הריבית בפעם הראשונה מאז 2018, לפי פרסומים ישנה ציפייה להעלאות נוספות במשך השנה. האינפלציה בארה"ב, באירופה, באסיה ואף בישראל נמצאת בעליה ורק לפני...

קרא עוד

חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…? (ינואר 16, 2022)

חשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…? לקוחות היו בשוק כשהבינו שהם משלמים 36,000 ₪ לשנה! לאחרונה, נפגשנו עם זוג בשנות השישים לחייהם המנהלים תיק...

קרא עוד

27% מהמשקיעים נעזרים או נעזרו ביועץ השקעות / מנהל תיקים עצמאי (נובמבר 12, 2021)

27% מהמשקיעים נעזרים כיום או נעזרו בעבר ביועץ השקעות פרטי או מנהל תיקים עצמאי את העובדה הזו קובע סקר שביצעה רשות ניירות הערך במהלך נובמבר 2021. מטרת הסקר הייתה...

קרא עוד

האם תהיה לנו שנת בורסה מעניינת? (אוקטובר 25, 2021)

כותרת הפוסט היא משחק מילים על קללה סינית ידועה "שתחייה בזמנים מעניינים". אכן, יש סיכוי שכמו שנת 2020 (מגיפת הקורונה ועצירת הכלכלה העולמית) ושנת 2021 (משבר האקלים ופריחת ענף...

קרא עוד

תעבירי עוד מיליון או שנסגור את החשבון (אוקטובר 19, 2021)

איך הייתם מרגישים אם היו מתקשרים אליכם מהבנק ואומרים לכם: "אם לא תעבירי לפחות מיליון שקלים, לא תוכלי להמשיך להיות לקוחה בסניף" אתם בטח חושבים שמדובר בלקוחה עם חובות...

קרא עוד

כיצד נעזרנו בפניה לבנקאי האישי כדי לחסוך כ-4,000 ₪ בעמלות (אוקטובר 7, 2021)

הבנק שלח ללקוחה שלנו מכתב ובו הודעה שהוחלט להעלות לה את דמי המשמרת בכ-4,000 ₪ לשנה. כאשר הלקוחה התקשרה לבנקאי וביקשה שיבטלו לה את ההעלאה בעמלה, היא קיבלה תשובה...

קרא עוד

ייפוי כוח מתמשך: עמדת האפוטרופוס הכללי לגבי תיק השקעות (אוגוסט 16, 2021)

ייפוי כוח מתמשך הינו תחום משפטי חדש יחסית. אם טרם הספקתם להכיר את הנושא או רוצים לרענן את הזכרון, אנו מזמינים אתכם לקרוא את המאמר מהו יפוי כח מתמשך?...

קרא עוד

ייעוץ השקעות בנקאי בצומת דרכים (אוגוסט 8, 2021)

עד לפני כמה שנים, ישבו יועצי השקעות כמעט בכל סניף בנק. יועצת ההשקעות בסניף שמחה לעזור לכל הלקוחות שביקשו להתייעץ במה כדאי להם להשקיע. לפעמים היה מדובר בלקוחות עם...

קרא עוד

חיסכון בעמלות בייעוץ השקעות (יולי 20, 2021)

חיסכון של אלפי שקלים לשנה בעמלה הכי מעצבנת בכל תהליך ייעוץ השקעות , שאנו מבצעים עבור הלקוחות, אנו בודקים את העמלות שהלקוחות משלמים לבנק / גוף פיננסי.  בדיקה זו...

קרא עוד

התועלת שבייעוץ השקעות אובייקטיבי (יוני 20, 2021)

אחת השאלות הראשונות שאנו נשאלים כמעט תמיד על ידי לקוחות: האם אתם מספקים ייעוץ השקעות אובייקטיבי והשאלה המחוברת אליה אוטומטית האם השירות הוא גם "בלתי תלוי". התשובה היא: כן,...

קרא עוד

האם הגיע הזמן להחזיר את הכסף לארץ ? (מאי 10, 2021)

לפני כ-20 שנה לקוחות שלנו פתחו חשבון בנק באירופה והעבירו אליו סכום כסף משמעותי. סכום זה הושקע בבורסות ובמכשירים פיננסים שונים. בכל שנה הקפידו לדווח לרשויות בישראל על הכספים...

קרא עוד

חג פסח שמח עם המשפחות (מרץ 25, 2021)

אנו מאחלים לכל בית ישראל חג פסח שמח עם המשפחות בתקווה שסיימנו עם הסגרים.

קרא עוד

אפליקציות מסחר בסינית (דצמבר 27, 2020)

הבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...

קרא עוד

מבט מסקרן על השקעות אלטרנטיביות (דצמבר 16, 2020)

כבר יותר מעשור אנו שומעים על המונח "השקעות אלטרנטיביות" וביתר שאת בשנים האחרונות. אנו עדיין בעיצומו של משבר הקורונה, בארה"ב עומד להתחלף נשיא, אצלנו מדברים על סיבוב בחירות רביעי....

קרא עוד

הבנק מוכן עכשיו לשלם פי 2 ויותר – הידעתם ? (אפריל 6, 2020)

האם הבנק גילה לכם, שהוא יכול לשלם לכם על הפיקדונות פי 2 ויותר ? כידוע משבר הקורונה היכה בבורסה. ירידות המחירים נרשמו כמעט בכל אפיק, כולל אגרות החוב. אפילו...

קרא עוד
דילוג לתוכן