להשקעה סולידית אמנם אין הגדרה מילונית או הגדרה בחוקים ותקנות, אנו בRDVC מציעים הגדרה למונח השקעה סולידית.
השקעה סולידית הינה השקעה המקיימת בכל עת את כל התנאים הבאים:
- להשקעה קיימת הבטחה כתובה להחזיר למשקיע את הסכום שהשקיע בתאריך פירעון מסוים. ההבטחה כתובה במסמך רשמי כתשקיף או בתנאים כללים הנמסרים ללקוח בעת ההשקעה. בדרך כלל, קיימת גם התחייבות לשלם ריבית שנתית או תקופתית במועדים מסוימים.
- ההבטחה לשמירה על הקרן ניתנת רק למי שיחזיק בהשקעה עד לפירעונה. ההבטחה אינה ניתנת למי שמוכר את ההשקעה לפני הפירעון.
- ההבטחה הכתובה, להחזר הכספים, ניתנת על ידי חברה או מדינה המדורגת בדירוג גבוה מאוד של -AA ומעלה (דירוג Standard and Poor?s). המשמעות של דירוג גבוה מאוד כאמור היא, שהחברה או המדינה בה השקענו, תשלם את הקרן שהשקענו בהסתברות גבוהה מאוד ואף תוסיף מדי תקופה ריבית.
- ההשקעה נותחה ונמצאה כסולידית על ידי יועץ השקעות. מלבד נושא הבטחה הכתובה והדירוג הגבוה מאוד שהזכרנו, חשוב שבעלי המקצוע כגון יועצי השקעות יעריכו את רמת הסיכון שיש בכל השקעה. יועצי ההשקעה יקבעו את רמת הסיכון בין היתר, על פי מאפייני הענף אליו שייכת החברה בה משקיעים, מוניטין בעלי השליטה, סחירות ההשקעה והתאמת ההשקעה ללקוחות הספציפיים. יועצי ההשקעות יבצעו ההערכה בין היתר על ידי קריאת דו"חות אנליסטים, יתעדכנו באופן שוטף במצב השווקים ויסתמכו על הידע והניסיון המקצועי שלהם.
