קרן נאמנות (באנגלית Trust Fund), הינה מכשיר השקעה המאפשר לנו להשקיע בבורסה בסכומים נמוכים יחסית. ניתן כמובן גם להשקיע סכומים גבוהים.
השקעת כספים בקרן נאמנות
ההשקעה נעשית דרך רכישה של יחידות השתתפות. כל קרן מורכבת ממספר גדול של יחידות השתתפות. לכל משקיע נשמר חלקו היחסי בנכסי הקרן על פי מספר יחידות שרכש.
קרן הנאמנות רוכשת ניירות ערך בכספים שהיא מקבלת מרוכשי היחידות ומנהלת עבורם במשותף את ההשקעות הפיננסיות.
כך למשל, היא רוכשת ומוכרת אגרות חוב, תעודות סל, מניות ועוד.
מחיר כל יחידת השתתפות, הינו בקירוב שווי הנכסים בניכוי עמלות, מחולק במספר יחידות ההשתתפות באותה קרן נאמנות.
מדיניות השקעה בקרן נאמנות
כל קרן מתנהלת על פי מדיניות השקעה ייחודית. מנהלי הקרן מחויבים לפעול לפי מדיניות זו.
ישנן בשוק ההון מאות קרנות נאמנות המתנהלות לפי קווי מדיניות השקעה שונים כגון:
- אגרות חוב
- מניות ישראליות
- מניות של חברות באיחוד האירופי
- בכל סוגי ניירות הערך
- וכיוצ"ב
שווי הנכסים של קרן הנאמנות נקבע על פי מחירם של ניירות הערך בבורסה. לכן כאשר עולה מחירם של ניירות הערך בהם מחזיקה הקרן, כך גם עולה מחיר היחידה של הקרן ולהיפך.
לכל יחידת השתתפות יש מחיר קניה ומחיר פדיון כאשר בדרך כלל יהיה מחיר הקניה גבוה מעט ממחיר הפדיון.
הקרנות מאפשרות להשקיע סכומים נמוכים יחסית, של מאות שקלים ובצורה זו כספכם מנוהל על ידי מקצוענים לפי מדיניות הקרן בה בחרתם.
שימו לב, כי קרן נאמנות אינה כלי השקעה סולידי גם אם מדיניות הקרן הינה להשקיע באפיקים סולידיים בלבד.
ניתן למצוא את רשימת קרנות הנאמנות באתר הבורסה לניירות ערך.
