אנו נשאלים על בסיס קבוע, "במה אפשר להשקיע בלי סיכון ולקבל 10% תשואה ?".
הרווחים על השקעות סולידיות, נמוכים מזה תקופה ארוכה, אבל תשמעו סיפור:
לפני כ-4 שנים משה (שם בדוי) רכש בכרבע מיליון ש"ח, פיקדון מובנה ל-37 חודשים, בתוספת מענק המותנה בעליית סל מניות מובילות הנסחרות בארה"ב. התכנית הייתה שאם המניות שבסל כמו פייסבוק, אינטל, מק'דונלס וכיוצ"ב, יעלו, המשקיע יהנה מחלק מעליות אלה ובנוסף הפיקדון יבטיח את הקרן.
זאת אומרת, במקרה הכי גרוע בתום 37 חודשים המשקיע יקבל את כספו חזרה.
למזלו של משה , הבורסה האמריקאית פרחה באותם 37 חודשים והוא הרוויח מעל 42,000 ש"ח שהם כ-17% תשואה על פני ה-3 שנים.
לא רע עבור השקעה סולידית.
אז האם כל פיקדון מובנה מבטיח את הקרן ? לא!
כמומחים להשקעות סולידיות, פיקדונות מובנים הם אחד מהכלים החביבים עלינו, אך אנו מחפשים ללקוחות שלנו רק כאלה שמצד אחד מבטיחים את מלוא קרן ההשקעה ומצד שני מכילים בתנאיהם גם אופציה מעניינת לרווח.
בהנחה שאתם משקיעים סולידיים, בבואכם לבחון השקעה בפיקדונות מובנים, חשוב לבדוק שהפיקדון אכן מבטיח את כל הקרן ועל כך במאמר החדש שלנו:
"פיקדון מובנה סולידי או לא סולידי ?"
קריאה נעימה.
רויטל דור-וילק וצוות RDVC
ייעוץ השקעות ופנסיה
03-532-2008
