אגרות חוב

מה צריך לבדוק בפתיחת חשבון השקעות בחו"ל

פתיחת חשבונות בנק בחו"ל מאפשרת לנו המשקיעים לפזר סיכון, להקטין את התלות בהשקעות שקליות ולשמר את כוח הקניה בבואנו לרכוש מוצרים ושירותים הנקובים במטבע חוץ (מט"ח). יחד עם זאת, שליטה והפעלת חשבון...

קרא עוד

מהן השקעות אלטרנטיביות

עולם ההשקעות הפיננסיות הינו לרוב עולם שמרן וקבוע יחסית. כל כמה שנים פורץ לו מטבע לשון חדש (באזוורד – Buzzword) חדש. בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעה אלטרנטיבית. ניתן...

קרא עוד

איזון תיק השקעות

איזון תיק השקעות בין חלקו הסולידי לתנודתי הוא בעל חשיבות גבוהה. חשוב מעת לעת ובוודאי בעת עשיית סדר בתיק ההשקעות, לנתח את הרכבו ולאתר את ההשקעות הסולידיות וההשקעות התנודתיות....

קרא עוד

תכל'ס מהן השקעות סולידיות

קיימים משקיעים שמרנים מאוד וסולידיים, קוראים להם בחיבה "משקיעי בונקר". עבורם השמירה על ערך הכסף היא הדבר החשוב ביותר. מצד שני, יש משקיעים, הנקראים "אוהבי סיכון" שיעדיפו להשקיע את...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – מוטבים, הלוואות והבטחת הקרן

בפרק הלפני אחרון בסדרת המאמרים על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך, נדון בקצרה בשלושה מאפיינים, מוטבים, הלוואות שהכספים בקופה משמשים כערבון והבטחת הקרן. מוטבים ניתן לרשום מוטבים...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – תשואה

לאחר 6 מאמרים בהם דנו בקופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך, הגענו לאחד הנושאים שכנראה הכי יעניינו את הקורא: השוואת תשואות. רקע בנוגע לתשואות כדי להשוות בין...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – מטרת ההשקעה

הגעתם למאמר החמישי בנושא קופות גמל לפי תיקון 190, קופות שרק נראות פשוטות. אנו ממליצים להתחיל את הקריאה מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון 190. במאמר זה נדון במטרות ההשקעה בקופות הגמל...

קרא עוד

קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – רמת הסיכון

זהו המאמר השלישי על קופות גמל לפי תיקון 190, אם הגעתם ישירות לדף זה, אנו ממליצים להתחיל מהמבוא לקופת גמל לפי תיקון 190. במאמר זה נדון ברמות הסיכון של קופות גמל...

קרא עוד

לימיטים, תוקף ויום האקס

כאשר אנו מעבירים פקודות קניה ומכירה לבורסה לניירות ערך, ניתן להוסיף לימיטים ולקבוע תוקף תוך התחשבות ביום האקס. לכבוד מי שהמשפט האחרון נשמע כמו סינית, כתבנו את המאמר הזה. אז מה...

קרא עוד

מסלול השקעה תלוי גיל בקופות גמל

בתחילת 2016 נוסף למסלולי ההשקעה בקופות הגמל "מסלול תלוי גיל". מהו מסלול זה ובמה הוא שונה מהמסלולים שהיו עד היום, על כך במאמר זה. מה הם מסלולי השקעה בקופות גמל...

קרא עוד

אג"ח עם פרמז'ן

יש פיצה עם פרמז'ן, ספגטי עם פרמז'ן ועכשיו גם אגרת חוב איטלקית עם פרמז'ן. טוב, לא יפזרו לכם פרמז'ן על אגרת החוב אם תרכשו אותה, אבל חברה איטלקית בשם:...

קרא עוד

כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות

פנסיונרים – אך לא רק – מבקשים לייצר הכנסה קבועה מתיק ההשקעות. במבט ראשון, זה נראה עניין של מה בכך, מתקשרים פעם בחודש ליועצת ההשקעות בבנק ומבקשים לפדות ניירות ערך לחשבון העו"ש...

קרא עוד

סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק ב'

בחלקו הראשון של המאמר סולידי או לא סולידי זאת השאלה, הגדרנו מהו מוצר פיננסי סולידי ודנו ברמת הסולידיות של פיקדונות בנקאיים ותוכניות חיסכון. בחלק זה של המאמר נמשיך לדון בשאלת הסולידי...

קרא עוד

קרן נאמנות מחלקת – קרן נאמנות שמשלמת קצבה

כאשר מגיעים לגיל הפרישה רבים מחפשים פתרון שישלם להם קצבה חודשית. לעיתים המקור הכספי העיקרי ממנו צריך לחיות הוא תיק ההשקעות בבנק. במקרה כזה, יבקשו המשקיעים שהכספים בבנק יניבו הכנסה ויאפשרו...

קרא עוד

מה כדאי לעשות כאשר מחיר אגרת החוב יורד ?

למשקיעים, הרוכשים אגרת חוב סולידית, קיימת ציפייה מוצדקת, לקבל את כספם ביום הפירעון. במהלך תקופת ההשקעה, תיתכן תנודתיות במחיר אגרת החוב. כאשר מחיר אגרת החוב הסולידית יורד, נשאלת השאלה האם צריך...

קרא עוד

תיק השקעות 85/15 ומידת התאמתו למשקיעים סולידים

משקיעים סולידיים רבים מבקשים לשמור על כספם (על הקרן) ולהשיג תשואה חיובית. עם זאת, מזה שלוש שנים ההשקעה באפיקים הסולידיים נושאת תשואה נמוכה יחסית. לכן, לקוחות סולידיים המבקשים לשפר במידה...

קרא עוד

לא משנים חיסכון פנסיוני רק על סמך דמי ניהול – עלויות ודמי ניהול – חלק ג'

בחודשים האחרונים התפרסמו במדיה הכתובה והאלקטרונית עשרות כתבות ומאמרים שניתן לסכמם במשפט אחד: "מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה יחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים". אותן כתבות הראו כיצד ניתן לחסוך ממון...

קרא עוד

לא משנים חיסכון פנסיוני רק על סמך דמי ניהול – ביטוחים – חלק ב'

בחודשים האחרונים התפרסמו במדיה הכתובה והאלקטרונית עשרות כתבות ומאמרים שניתן לסכמם במשפט אחד: "מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה יחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים". אותן כתבות הראו כיצד ניתן לחסוך ממון...

קרא עוד

לא משנים חיסכון פנסיוני רק על סמך דמי ניהול – מבוא – חלק א'

בחודשים האחרונים התפרסמו במדיה הכתובה והאלקטרונית עשרות כתבות ומאמרים שניתן לסכמם במשפט אחד: "מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה יחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים". אותן כתבות הראו כיצד ניתן לחסוך ממון...

קרא עוד

עליית תשואות אגרות החוב הסולידיות בעקבות מחאת הצדק החברתי

מפרוץ המשבר בשוק ההון העולמי ב 2008 ועד יולי 2011, הודגש בפנינו מצבה השפיר של ישראל מבחינת היקף החוב, האבטלה והצמיחה. מוסדות השלטון הסבירו שישראל מתמודדת בהצלחה עם המשבר לעומת...

קרא עוד

אגרות חוב (אג"ח) סולידיות – חלק א'

מאמר זה פורסם לראשונה ב-1 לספטמבר 2008. בתחילת אוגוסט 2011, הורידה חברת הדירוג הבינלאומית S&P, את דירוגה של ארה"ב מהדירוג המושלם של AAA לדירוג AA+. בעקבות שינוי זה, עדכנו מעט את המאמר...

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק ד'

בחלק הראשון של המאמר מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק א' – קראנו על מטרות ההשקעה בקרן פנסיה מקיפה, היקף הסכום המושקע...

קרא עוד

השקעה באמצעות קרנות נאמנות

קרנות נאמנות הינן חלק חשוב מאפיקי ההשקעה הנסחרים בשוק ההון. רבים בוחרים להשקיע בקרנות נאמנות, על פי המלצת יועץ ההשקעות בבנק או מנהל התיקים. על מנת לקבוע האם ההשקעה דרך קרן...

קרא עוד

אגרות חוב (אג"ח) סולידיות – חלק ב'

אגרות חוב סולידיות, מהוות מרכיב חשוב ולעיתים עיקרי בתיקי ההשקעה של לקוחות סולידיים. בבורסה נסחרות אגרות חוב רבות, חלקן סולידיות וחלקן תנודתיות המבטיחות את החזר ההשקעה ואת תשלומי הריבית...

קרא עוד
דילוג לתוכן