פק"מ (פקדון קצר מועד) הינו אחד המוצרים הפיננסים הפופולריים בישראל. מדובר במוצר פשוט, שמאפשר "לסגור" מאלפי שקלים ועד מיליוני שקלים לתקופות לפי בחירתנו. למשל, אנו יכולים להשקיע לתקופות של...
קרא עודיועץ השקעות
עשו סבב בנקים לפני סגירת סכום בפק"מ
יצאתם לחופשה ארוכה, אל תשכחו לדאוג להשקעות הפיננסיות
כחלק מההכנות לקראת חופשה ארוכה בחו"ל אנו דואגים להקפיא את המנוי לעיתון, שולחים את חיית המחמד לפנסיון ומבקשים מהשכנים להשקות את העציצים ולאסוף את הדואר. אבל מה עם תיק...
קרא עודבידקו מידע לגבי ניירות ערך באתר הבורסה לניירות ערך
קיימים בארץ מאות אתרי אינטרנט כלכליים, המספקים מידע רב, בכל נושאי שוק ההון. חלק מאתרים אלו מנוהלים היטב, בצורה מקצועית ומושקעים בהם משאבים רבים. במסגרת עבודתי כיועצת השקעות פרטית,...
קרא עודכיצד להתנהל נבון עם מס על השקעות בשוק ההון!
כיום בכל מכירת נייר ערך, הבנק גובה עבורנו באופן אוטומטי את המס על הרווח שנוצר ומעבירו למס הכנסה. כך למשל אם נמכור את מניית א.א.א ישראלי בע"מ ברווח של...
קרא עודניהול התקציב המשפחתי
חשוב להבין מהו התקציב המשפחתי על מנת להבטיח שליטה בהוצאות ולמנוע חריגה ממסגרת האשראי ויצירת חובות מיותרים. מומלץ לברר מהו היקף ההכנסות המשפחתי מכלל המקורות כגון משכורת, קצבאות ביטוח...
קרא עודניהול ההשקעות בחשבון הבנק
ניהול ההשקעות במספר חשבונות בנק מורכב ומחייב מעקב מדוקדק. המעקב אחר הרכב הנכסים הפיננסים, לפי חלוקה לאפיקים סולידיים ותנודתיים, שקליים ומט"חים. כאשר תיק ההשקעות מפוצל בין כמה חשבונות בנק,...
קרא עודעמלות בחשבון הבנק
ברור לכל כי העמלות הבנק הינן מרכיב חשוב בכל חשבון השקעות. תשלום מופחת של עמלות מביא לשיפור בתשואה של ההשקעות הפיננסיות בתיק ההשקעות. לכן, כדאי לנהל משא ומתן עם...
קרא עודאופי בעלות בחשבון הבנק
אם בחשבון הבנק יש בעל חשבון יחיד כדאי ורצוי לחשוב על דרך שתבטיח את זכויות היורשים בחשבון הבנק. רבים בוחרים בדרך של צוואה אשר תקצר תהליכים הן ליורשים והן...
קרא עודכיצד להתנהל מול הבנק
התנהלו מול הבנק בכתב. פעמים רבות אנו מסכמים עם פקיד הבנק על ביצוע פעולה מסוימת בחשבוננו. לאחר כשבוע – שבועיים אנו מגלים בבדיקה מקרית שלא רק שהדברים לא בוצעו...
קרא עוד