אבדה לכם קופת גמל ?
אתם בטוחים שהיתה לכם קופת גמל ואתם לא מוצאים אותה ?
פעמים רבות, נבקש לבדוק מה נצבר לנו עד כה לפנסיה ואפילו נזכור שהייתה לנו קופת גמל מסוימת.
ייתכן שנזכור את שמה או נחזיק דו"ח ישן שלה ואז למרות כל המאמצים, אנחנו לא מצליחים לאתר אותה.
לאן נעלמה קופת הגמל שלנו ?
ב-2005 עם רפורמת בכר, הוכרחו הבנקים למכור את קופות הגמל והן עברו לבעלות בתי השקעות וחברות הביטוח, לעיתים תוך שינוי השם של הקופה, מה שמקשה על איתורן.
אז אם גם אתם במצב הזה ואתם בטוחים שהייתה לכם קופת גמל אך אינכם מצליחים למצוא עליה פרטים, הנה כמה טיפים כיצד למצוא את המידע על קופות הגמל שלכם.
חפשו דו"חות בקלסרים במגירות ואפילו בבוידעם
אם לא קבלתם דו"חות לאחרונה, יתכן ובעבר כן נשלחו לכם דו"חות והם נמצאים במגירה, שקית, קלסר או בעליית הגג.
בדו"ח יופיעו פרטי הקשר עם החברה המנהלת. אם הדו"ח ישן, בעיקר מלפני 2005, יתכן והקופה עברה לבעלות אחרת ואף שינתה את שמה. אפשר לפנות לאותו גוף (אם הוא קיים) ולבקש ממנו מידע לאן עברה הקופה.
תלושי שכר
בתלושי השכר אמורים לציין, לאיזה קופות גמל המעביד מעביר כספים. אם זו קופה שהמעביד לא מפקיד אליה כספים כיום, חפשו תלושי שכר ישנים.
אם לא מצאתם, אפשר לפנות למחלקת שכר/הנהלת חשבונות ולבקש טופסי 106 ישנים.
אם עברו הרבה שנים ואתם כבר לא עובדים באותו מקום, לא בטוח שמקום העבודה יוכל לעזור, אבל תמיד אפשר לנסות.
מסלקה פנסיונית
המסלקה הפנסיונית מאפשרת לנו לקבל בתוך כמה ימי עסקים ובמחיר סמלי מידע על החסכונות הפנסיונים, כולל קופות הגמל שלנו.
חשוב לזכור כי יש כמה קופות שקבלו פטור מחיבור למערכת המסלקה ולכן יש אופציה שלא כל המידע יהיה שם.
מכאן תוכל להכנס לאתר המסלקה הפנסיונית.
הקליקו לקבלת הסבר כיצד מושכים מידע מהמסלקה הפנסיונית.
ייעוץ פנסיוני
אם החיפוש אחרי קופת הגמל האבודה, הזכיר לכם שמזמן לא בדקתם את התיק הפנסיוני והביטוחים האישיים, אז אולי תשקלו לפנות לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ובמסגרתו ממילא היועצים יסייעו לכם למצוא את כל המידע כולל קופות הגמל שלכם.
גמל-נט
גמל נט, הינו אתר של רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון, המרכז מידע על כל קופות הגמל בישראל. באתר יש כמה אופציות חיפוש לפי שם, שם חלקי, מספר הקופה וכיוצ"ב.
סוכני ביטוח
סוכני הביטוח בתחום הפנסיוני מיומנים במציאת קופות גמל, אפשר לפנות לסוכני הביטוח שלכם ולבקש את עזרתם.
לאחר שמצאנו מידע על קופת הגמל
לאחר שמצאתם מי מנהל את קופת הגמל שנעלמה, חפשו את אתר החברה באינטרנט וצרו איתם קשר. עדכנו את הכתובת הפיזית וגם האימייל והנייד וכך יוכלו לשלוח אליכם דו"חות.
חלק גדול מהחברות מאפשרות למשוך מידע מהאתר שלהם לאחר שוידאו את זהותכם.
אם אחרי כל זה לא הצלחתם, אתם מוזמנים לפנות אלינו וננסה לסייע לכם.
לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
