אביבה (שם בדוי) נכנסה לחשבון הבנק, הקליקה על "תיק השקעות" ושמה לב שתיק ההשקעות שלה איבד כ-200 אלף ₪ לעומת חודש שעבר.
מה?! נשימתה נעצרה ואביבה מיהרה לדף העו"ש וגם שם – שומו שמיים – הכסף לא נמצא!
מדובר במשקיעה סולידית עם ליווי של יועצת השקעות פרטית,
בחדשות לא סיפרו על שום נפילות מיוחדות בבורסה.
מה בדיוק קורה פה?
בלב כבד וזיעה קרה היא התקשרה ליועצת ההשקעות שלה (אנחנו)
אנחנו מעיינים בדו"חות ומגלים ש…. 2 אגרות חוב בסכום כולל של כ-200 א' ₪, נפרעו (הגיעו ליום הפרעון) וירדו מהדו"חות בתיק ההשקעות.
אך כנראה שיש בנקים, שבהם לוקח יותר מידי זמן, בין הורדת האג"ח מתיק ההשקעות, לבין הופעת שורת הזיכוי של הפירעון בעו"ש. דבר שיכול לגרום למישהו להתקף לב…
עם קצת יותר מחשבה, הבנק היה יכול לסדר כך שלא יקרה מצב, בו במשך שעות "נעלמו" לנו כספים. כמובן, שהכספים הופיעו לאחר יום עסקים נוסף. אבל עדיין, למה לא למנוע כזו חוויה מהלקוחות?
מזל שיש לה יועצת השקעות פרטית
אביבה פנתה אלינו, הסתכלנו על הדו"חות ומיד הבנו מה קרה והרגענו אותה.
עכשיו, תניחו לרגע, שאביבה היתה ללא ליווי של יועצת השקעות פרטית.
כמה זמן היה לוקח לה להשיג מישהו בבנק ולקבל תשובה?
סביר להניח, שהיא הייתה מגלה את הבעיה לאחר שעות העבודה של הבנק. עכשיו היא תלך לישון בלי לקבל תשובה לאיפה נעלמו 200 א' ₪?
אולי זה קורה ביום שישי ואז גם צריך להמתין לתשובה כל הסופ"ש?
רוצים סיבות נוספות למה עדיף להיות מלווה על ידי יועץ השקעות פרטי? צרו איתנו קשר עכשיו.
