שרות ליווי לחיים פיננסיים מאוזנים בפנסיה מאפשר לפנסיונרים לשמור על תקציב הוצאות מאוזן.

אנו מסייעים בניהול ההכנסות וההוצאות השוטפות. מתמקדים בהבטחת יציבות כלכלית לטווח ארוך.

מה כולל שירות ליווי לחיים פיננסיים מאוזנים בפנסיה

השירות יכלול בין השאר:

• התאמה בין ההוצאות להכנסות – נוודא שאכן קיימים לכם מקורות הכנסה מספיקים לרמת ההוצאות שלכם.
• מעבר שוטף על הכנסות והוצאות והתנהלות בחשבונות הבנק.
• תכנון מותאם אישית.

בניית תזרים מזומנים

אנו נסייע לכם לבנות את תזרים המזומנים הנדרש ביום יום. כמו כן, נתייחס להוצאות מיוחדות כגון:

• שיפוצים ומעברי מקום מגורים.
• הוצאות חד פעמיות גדולות כגון – טיול לחו"ל, מתנות לילדים ונכדים.
• הוצאות בלתי צפויות.

תהליך השרות

שירות ליווי לחיים פיננסיים מאוזנים בפנסיה כולל:

• ניתוח כלל מקורות ההכנסה – קצבאות פנסיוניות, ביטוח לאומי, הכנסות מנדל"ן, תיקי השקעות וכיוצ"ב.
• חישוב סכום ההוצאות האפשרי לצורך מימון המחיה עד 120.
• קביעת המקורות שישמשו למימון הוצאות שוטפות והוצאות מיוחדות.
• ליווי שוטף בניהול תזרים המזומנים לפי הצרכים המשתנים ובקרה על ההוצאות בהתאם לתכנון.

מטרת השירות

מטרתנו היא לעזור לכם לחיות בשקט נפשי, עם תחושת שליטה בנעשה בחשבונותיכם ושימוש מושכל במקורות ההון שצברתם.

שירות זה אינו "ייעוץ לכלכלת משפחה" המגביל או משנה את הוצאותיכם. אנו מסייעים לכם להבין האם אתם יכולים להרשות לעצמכם את גובה ההוצאות השוטפות להם התרגלתם. כמוכן, לוודא שאתם משאירים הון מספיק להוצאות מתוכננות וכאלה שאינן צפויות.

שירות זה ניתן לשכור כתוספת לייעוץ השקעות לפנסיונרים.

לפרטים נוספים פנו אלינו.