הציבור הרחב ששואל במה כדאי להשקיע, נתקל כל יום במידע רב לגבי השקעות מסוגים שונים. לא פעם, המשקיעים יתלבטו האם ההשקעה שהוצעה להם מתאימה למה שביקשו.
האם בעלי אינטרסים משווקים לנו השקעות?
עולם ההשקעות מציף את כולנו במאמרים, סרטונים, פניות טלפוניות, "כתבות" בעיתונים ואתרי אינטרנט בתחפושת של אובייקטיביות.
כדי להבין, האם ההשקעה הזו שקראנו או שמענו עליה מתאימה לנו, היא צריכה לענות על מספר מאפיינים. בין היתר, חשוב שנדע מה היתרונות והחסרונות שיש בהשקעה זו ונקבל גילוי מלא ונאות של כל הפרטים הקשורים בה.
לדוגמא, חשוב שנדע האם ההשקעה נזילה ביום יום או שהיא מחייבת אותנו להשקעה ארוכת טווח, האם היא סחירה ואפשר למכור אותה בקלות בבורסה או שהיא אינה סחירה ואנחנו "תקועים" איתה עד לסיום התקופה לה התחייבנו וככה הלאה.
כמי שעוסקת בעולם ייעוץ ההשקעות מעל שלושה עשורים, קל לי לזהות מתי בעלי אינטרסים מנסים לשווק השקעות.
אני בטוחה, שכל בעל רישיון מעולם ההשקעות, יסכים ויאשר כי עוד לא נולדה ההשקעה שיש לה רק יתרונות.
אז בפעם הבאה, שאתם נתקלים במאמר/סרטון/שיחה, תבדקו האם מציגים לכם רק "יתרונות" ולא מציינים אפילו "חסרון" אחד. אם זה המצב, רוב הסיכויים שאינטרסנטים מנסים לשווק לכם השקעה.
לכל השקעה יש יתרונות וחסרונות
כחלק בלתי נפרד מתהליך ייעוץ ההשקעות חשוב לנו שהלקוחות יקבלו מידע מלא ומפורט על השקעותיהם כולל:
- מה יתרונות ההשקעה
- מה חסרונות ההשקעה
- מהן החלופות הקיימות בשוק / אלטרנטיבות להשקעה
- מהן העמלות והמיסוי הנהוגות בהשקעה
- מהי התקופה הנדרשת להשקעה
- מהו הסכום המינימלי להשקעה ובאיזה מטבע
- נקודות יציאה
- מגבלות סחירות
- ועוד
לצערנו, בחלק מהפרסומים על השקעות ובעיקר אם מי שפרסם אותם מעוניין למכור לכם ולהרוויח מהמכירה הזו, לא תמיד תראו גילוי נאות או אפילו פירוט מינימלי.
כל הרעיון בהשקעה שתעשו הוא, שהיא תתאים לכם ולבקשותיכם ורק אם היא ממלאה את כל הדרישות, רק אז אפשר לשקול אותה.
כמשקיעים אין לנו עניין להעשיר כיס של בעל אינטרס, רק כי הכתבה או המאמר שהם כתבו מנוסחת בצורה מלהיבה ונוצצת.
מה עושה משקיע חכם?
כמשקיעים חכמים, נרצה להיות קצת ביקורתיים וקצת חשדנים בכל פעם שיציעו לנו השקעה, שיש לה רק יתרונות.
חיזוק וליווי מאנשי מקצוע, יוכל לסייע לנו לשאול את השאלות הנכונות לפני ביצוע ההשקעה ולהבין את היתרונות והחסרונות.
אז אם גם אתם רוצים לקבל ייעוץ השקעות בו יאמרו לכם את כל האמת בגילוי מלא ונאות על כל השקעה, מוזמנים לפנות אלינו.
