עד לאחרונה, התקנות להשקעת כספי חסויים היו מחמירות. הן הגבילו מאוד את דרכי השקעת הכספים בידי אפוטרופוס או מיופה כח. על פי התקנות הקודמות, הכספים היו חייבים להתנהל בקרנות...
קרא עוד
עד לאחרונה, התקנות להשקעת כספי חסויים היו מחמירות. הן הגבילו מאוד את דרכי השקעת הכספים בידי אפוטרופוס או מיופה כח. על פי התקנות הקודמות, הכספים היו חייבים להתנהל בקרנות...
קרא עודסביבנו ישנן אין ספור הצעות מפתות להשקעות סולידיות. ההצעות המפתות שמשלבות את המילה סולידיות בפרסומיהן כוללות השקעות בתחומי הנדל"ן, השקעות אלטרנטיביות, השקעות פיננסיות ואפילו ראינו פרסומות של השקעה עם המילה...
קרא עודבימי משבר אלה של מלחמת חרבות הברזל, הבורסה מתנהגת באופן שמזכיר במידת מה, את מה שראינו בעת משבר הקורונה. בתחילת 2020 עם תחילת התפשטות הקורונה בעולם, עם ישראל אץ...
קרא עודאת המשפט "אני מרגישה שאני חיה בצמצום בעודי גרה בבית יוקרתי" אנו שומעים בוורסיות שונות בתדירות גבוהה לאחרונה. חלק מהאנשים שאנו נפגשים עימם, חיים בדירות השוות 3, 4 ולפעמים...
קרא עודהאם לא הגיעה השעה לעבור מהשקעות נדל"ן מניב להשקעות פיננסיות? עליית הריבית, קשיים מול שוכרים, צרכים משתנים של תזרים הכנסות וסיבות רבות נוספות גורמות לחלק ממשקיעי הנדל"ן לשבת ולחשוב...
קרא עודאתם זוכרים את הימים בהם הייתה ריבית אפסית על הפקדונות ? במשך שנים רבות, הריבית ששילמו הבנקים על פקדונות שקליים, היתה קרובה לאפס. המשקיעים שחיפשו אחר תשואות גבוהות יותר,...
קרא עודשאלנו את ChatGPT: "איפה כדאי לי להשקיע?" בתשובה יחסית ארוכה, הצ'אטבוט מציע לבנות תיק השקעות מגוון, להשקיע לטווחים קצרים וארוכים, לפזר סיכונים וכיוצ"ב. אותנו הפתיע ושימח לראות, שהוא מציע...
קרא עודהציבור הרחב ששואל במה כדאי להשקיע, נתקל כל יום במידע רב לגבי השקעות מסוגים שונים. לא פעם, המשקיעים יתלבטו האם ההשקעה שהוצעה להם מתאימה למה שביקשו. האם בעלי אינטרסים...
קרא עודהבנק פנה ללקוחות שלנו המנהלים תיק השקעות סולידי בטענה ש: התיק בסיכון. הסיבה: הם מחזיקים אגרות חוב בסכומים גדולים (מאות אלפי ₪). נציין כי רוב ההשקעות שלהם נמצאות באגרות...
קרא עודבשבועות האחרונים נפגשנו עם כמה לקוחות פוטנציאלים המחזיקים כבר זמן ממושך מיליוני שקלים בעו"ש. הבנק מציע ריביות מגוחכות והשווקים נראים עצבנים. כך שלא פלא שהם פשוט יושבים על הגדר!...
קרא עודהפד (הבנק המרכזי בארה"ב) העלה את הריבית בפעם הראשונה מאז 2018, לפי פרסומים ישנה ציפייה להעלאות נוספות במשך השנה. האינפלציה בארה"ב, באירופה, באסיה ואף בישראל נמצאת בעליה ורק לפני...
קרא עודחשבתם שאתם מנהלים תיק השקעות בבנק ושלא גובים מכם דמי ניהול…? לקוחות היו בשוק כשהבינו שהם משלמים 36,000 ₪ לשנה! לאחרונה, נפגשנו עם זוג בשנות השישים לחייהם המנהלים תיק...
קרא עוד27% מהמשקיעים נעזרים כיום או נעזרו בעבר ביועץ השקעות פרטי או מנהל תיקים עצמאי את העובדה הזו קובע סקר שביצעה רשות ניירות הערך במהלך נובמבר 2021. מטרת הסקר הייתה...
קרא עודכותרת הפוסט היא משחק מילים על קללה סינית ידועה "שתחייה בזמנים מעניינים". אכן, יש סיכוי שכמו שנת 2020 (מגיפת הקורונה ועצירת הכלכלה העולמית) ושנת 2021 (משבר האקלים ופריחת ענף...
קרא עודאיך הייתם מרגישים אם היו מתקשרים אליכם מהבנק ואומרים לכם: "אם לא תעבירי לפחות מיליון שקלים, לא תוכלי להמשיך להיות לקוחה בסניף" אתם בטח חושבים שמדובר בלקוחה עם חובות...
קרא עודהבנק שלח ללקוחה שלנו מכתב ובו הודעה שהוחלט להעלות לה את דמי המשמרת בכ-4,000 ₪ לשנה. כאשר הלקוחה התקשרה לבנקאי וביקשה שיבטלו לה את ההעלאה בעמלה, היא קיבלה תשובה...
קרא עודייפוי כוח מתמשך הינו תחום משפטי חדש יחסית. אם טרם הספקתם להכיר את הנושא או רוצים לרענן את הזכרון, אנו מזמינים אתכם לקרוא את המאמר מהו יפוי כח מתמשך?...
קרא עודחיסכון של אלפי שקלים לשנה בעמלה הכי מעצבנת בכל תהליך ייעוץ השקעות , שאנו מבצעים עבור הלקוחות, אנו בודקים את העמלות שהלקוחות משלמים לבנק / גוף פיננסי. בדיקה זו...
קרא עודהבנק העביר את איילה לתוכנת מסחר בורסאי. לאחרונה, פנתה אלינו איילה – מכרה שלנו – וסיפרה שניסתה למכור כמה מניות שהיו ברשותה דרך האפליקציה של הבנק. למרות כמה ניסיונות,...
קרא עודכבר יותר מעשור אנו שומעים על המונח "השקעות אלטרנטיביות" וביתר שאת בשנים האחרונות. אנו עדיין בעיצומו של משבר הקורונה, בארה"ב עומד להתחלף נשיא, אצלנו מדברים על סיבוב בחירות רביעי....
קרא עודהאם הבנק גילה לכם, שהוא יכול לשלם לכם על הפיקדונות פי 2 ויותר ? כידוע משבר הקורונה היכה בבורסה. ירידות המחירים נרשמו כמעט בכל אפיק, כולל אגרות החוב. אפילו...
קרא עודלקח קצת זמן מתחילת התפרצות הקורונה במחוז חוביי בסין ועד שהבורסה הישראלית הגיבה. וכשזה התחיל, הבורסה נכנסה לירידות חדות לאורך ימים. שאלות שכדאי לשאול בעת משבר פיננסי במצבי משבר,...
קרא עודמדי כמה שנים מגיע לעולם ההשקעות מטבע לשון חדש (באז-וורד – Buzzword). בשנים האחרונות הכוכב החדש הוא השקעות אלטרנטיביות. ההשקעות האלטרנטיביות הם חלק מהטרנד והם מעניינות משקיעים רבים שחיפשו...
קרא עודאין משקיע ואיש מקצוע בתחום הפיננסי, שלא מדבר על המושגים "השקעה סולידית" ו"השקעה תנודתית". הבעיה היא שלכל אחד דעה משלו לגבי מהי ההגדרה המדויקת של מושגים חשובים אלו. גם...
קרא עודלא חסרות עמלות מעצבנות במערכת הבנקאית! נכון, הבנק צריך להתפרנס ולהרוויח, אבל לכל דבר יש גבול. לפני כמה ימים בעודנו בודקים את תיק השקעות של אחד מלקוחותנו, גילינו כי...
קרא עודאיך יתכן שבנק ירכוש אגרות חוב בחשבון לקוחות ללא רשותם ? הסיפור התחיל לפני כמה חודשים, לאחר שנפדה ללקוח סכום כסף משמעותי והתיישב לו לנוח בחשבון העו"ש בבנק. הלקוח...
קרא עודאת הבנקים צריך לבדוק כל הזמן ובזכוכית מגדלת. רגע אחד לא שמים לב ואופס…… אנו משלמים עמלות גבוהות ללא צורך במסגרת שירות ייעוץ השקעות שוטף הכנו עבור אחד מלקוחותינו,...
קרא עודאחד מטייקוני הונג-קונג שוכנע להשקיע את כספו בחברה הסוחרת בבורסות בעזרת מחשב-על. הסבירו לו שמערכת בינה מלאכותית תצליח ככל הנראה לייצר תשואות גבוהות. בתוך זמן קצר המערכת הצליחה להפסיד...
קרא עודהאם אתם יודעים איפה נמצאים כל הכספים שלכם ? אולי יש עדיין כמה שקלים בחשבון הבנק הנשכח שפתחו לכם בגיל 16 ? איך אזרח ישראלי יכול לדעת האם יש...
קרא עודחברת FTSE Russell’s הודיעה החודש כי ישראל עומדת בקריטריונים להכנס למדד האג"ח הממשלתי העולמי – WGBI. חברת FTSE Russell’s הינה ספקית עולמית מובילה בתחום האנליזה הכלכלית הגלובלית והיא מפרסמת...
קרא עוד