האתגרים הפיננסיים הייחודיים של דיירי הדיור המוגן

מעבר לדיור מוגן משנה את ההתנהלות הכלכלית:

• תשלום הפיקדון: כבר בשלב הראשון צריכים הדיירים להבין כיצד ישלמו את הפקדון. האם למכור את הבית או נכס נדל"ני אחר שברשותם? להנזיל תיק השקעות או אולי קופות גמל?
• תזרים מזומנים חודשי יציב: חשוב לתכנן כיצד ימומנו דמי האחזקה החודשיים והוצאות המחייה השוטפות והאם היקף המשיכות יאפשר לשמר או יאכל את החסכונות.
• ניהול היתרה הפיננסית: כיצד להשקיע ולנהל בבטחה את היתרה שנותרה לאחר תשלום הפיקדון.
• תכנון בין-דורי והורשה: שמירה על נכסים לטובת הילדים והנכדים, תוך הבטחת עצמאות כלכלית מלאה לאורך שנים.

מה כולל שירות ייעוץ ההשקעות לדיירי דיור מוגן?

• מיפוי מקורות הכנסה: מיפוי כולל של מקורות ההכנסה (פנסיות, קצבאות, שכר דירה ועוד) מול דמי האחזקה וההוצאות השוטפות בדיור המוגן.
• מיפוי מקורות הכספים שישמשו לפקדון: אנו יכולים לסייע לכם, לבחור את המקורות המתאימים ביותר שישמשו לתשלום הפיקדון.
• בניית תיק השקעות: בניית תיק מותאם אישית, לצרכים המדויקים שלכם וברמות הסיכון המתאימות.
• התאמת תיק ההשקעות למטרות מוגדרות: בחירת השקעות סולידיות ובטוחות תוך יצירת נזילות לפי צורך.
• בניית תזרים הכנסות: בניית תזרים שוטף מהמקורות הקיימים תוך התאמה לצרכים הקבועים, המשתנים והחד-פעמיים.
• ייעוץ השקעות אובייקטיבי ובלתי תלוי: אנו לא מקבלים כל עמלה או טובת הנאה מגופים פיננסיים. הייעוץ השקעות ניתן ללא שיקולים זרים והוא מותאם רק עבורכם ובשבילכם.
• ליווי שוטף ובקרה: מעקב רציף אחר ההשקעות שלכם, התאמתם לשינויים בשווקים ולשינויים בצרכים האישיים לאורך הזמן.

למה לבחור בייעוץ ההשקעות שלנו?

• ניסיון ומומחיות בגיל השלישי: הבנה עמוקה של הצרכים הפיננסיים הייחודיים לתקופת הפרישה והחיים בדיור המוגן. יועצת ההשקעות רויטל דור-וילק, מייעצת בתחום ההשקעות מאז 1992.
• רישיון כחוק: רויטל יועצת השקעות בעלת רישיון מטעם רשות ניירות הערך מקפידה על דיוק, מקצועיות ושקיפות מלאה.
• שירות אישי בגובה העיניים: אנחנו נפגשים איתכם ומסבירים כל צעד בשפה ברורה ומובנת.

שאלות נפוצות של דיירי דיור מוגן

• האם חובה להעביר את הכסף לחשבון חדש?: לא. ייעוץ ההשקעות מבוצע בחשבון הבנק שלכם ונמצא בשליטתכם המלאה. כמובן שאם אינכם מרוצים מהבנק, נסייע לכם למצוא בנק מתאים יותר.
• למי יש גישה לכסף שלנו?: אך ורק לכם! אנו מספקים את הייעוץ מבלי שתצטרכו לתת לנו ייפוי כוח על חשבונות הבנק.
• מה עושים אם נדרשת נזילות מיידית לכיסוי הוצאה בלתי צפויה?: בניית התיק נעשית תוך תכנון ומתחשבת בצורכי הנזילות הדרושה לכם. במידת הצורך, ניתן יהיה להשקיע סכום שיאפשר גמישות מירבית ונזילות כך שתוכלו למשוך כספים בעת הצורך, מבלי לשלם קנסות או למכור נכסים בעיתוי לא נוח.

רוצים לוודא שההון שלכם מושקע נכון ומספק את הצרכים שלכם בדיור המוגן?

השירות מתאים ללקוחות בעלי תיק השקעות פיננסי בהיקף של 2 מ' ₪ ומעלה. צרו עמנו קשר עוד היום לתיאום פגישת היכרות.

בטופס כאן, בווצאפ, בטלפון או במייל.