אם בחשבון הבנק יש בעל חשבון יחיד כדאי ורצוי לחשוב על דרך שתבטיח את זכויות היורשים בחשבון הבנק. רבים בוחרים בדרך של צוואה אשר תקצר תהליכים הן ליורשים והן לבנק ותאפשר ליורשים להפעיל את החשבון בהקדם האפשרי.
בבנקים בארץ ניתן לרשום בחשבון מוטבים וכך לקצר את תהליך קבלת הכספים על ידי היורשים.
שימו לב, ששיטה זו לא מקובלת בבנקים זרים ומומלץ לבדוק כיצד יורשים יקבלו את כסף ויפעילו את חשבון הבנק בחו"ל. תהליך זה יכול להיות מסובך יקר וארוך אם לא מתכננים אותו מראש.
כיועצת ההשקעות שלכם, אדאג לבדוק את חשבונותיכן בבנקים בארץ ובחו"ל, בצורה יסודית. שרותי לא מסתכמים בייעוץ השקעות בלבד, אלא בייעוץ פיננסי כולל ורחב ביותר לגבי ניהול חשבונות הבנק שלכם בארץ ובעולם.
לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
