ישנם תקופות בהן הדולר האמריקאי נמצא בנדנדה לפעמים בתוך חודשים ספורים נראה עליות וירודות שיכולות להיות אף של 10% ויותר.
בהתחשב בכך שהריבית על השקעות סולידיות הינה בין 4 ל-5 אחוזים לשנה, אפשר להבין עד כמה תנודתיות זו משמעותית.
בכל תקופה כזו תמצאו שדעות המומחים לגבי עתיד הדולר ארה"ב חלוקות ובכלל קשה לנבא תנודות מט"ח בכפר הגלובלי שלנו ולכן מומלץ לבדוק את הדברים הבאים:
- כמה חשופים אנחנו לדולר:
ז"א כמה דולרים יש לנו (לדוגמא: בחשבון מט"ח או חשבון בחו"ל), מה היקף ההשקעות צמודות הדולר כדוגמת תעודות סחירות הצמודות אליו באופן מלא או חלקי, שימו לב כי ישנן קרנות נאמנות שמשקיעות בין השאר גם בדולר ואנו מחזיקים בהם לעיתים מבלי לדעת עובדה זו וכך מגדילים את החשיפה. - כמה אנו זקוקים לדולרים בטווח הבינוני והארוך:
האם אנו מתכוונים לרכוש דירה או נכס אחר בארץ או בחו"ל, האם אנו מתכננים טיול לחו"ל (חוץ מאירופה שצמודה לאירו), האם יש לנו הוצאות דולריות או צמודות דולר כגון שכר דירה, לימודים בחו"ל, האם אנו מאמינים שהדולר האמריקאי ישאר חזק בטווח הארוך וזו האסטרטגיה שלנו להחזיק את המטבע או אולי להפך.
בהתאם לתשובות שניתן לעצמנו מהסעיפים למעלה, יתכן ונצטרך לפעול.
אם לדוגמא אנו מגלים כי החשיפה שלנו לדולר ארה"ב גבוהה מהצורך, אז יתכן וכדאי יהיה בזמן עליית שער להפטר מחלקם.
כמובן שאם נגלה שדווקא אנו בחשיפת חסר, כי אז יתכן וכדאי לנצל תקופת שער נמוך לצורך רכישה של דולרים אמריקאים או הצמדות אליו בדרכים אחרות.
לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
