1. דף בית
  2. מאמרים

מאמרים

חיפוש מאמרים לפי קטגוריה:

ביטוחי בריאות פרטיים – חלק א' – מבוא  (פברואר 13, 2011)

  • פברואר 13, 2011
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על ביטוחי בריאות פרטיים – חלק א' – מבוא

רבים יודעים כי תחום העיסוק העיקרי של הייעוץ הפנסיוני הוא תכנון ויצירת חסכונות מספיקים לגיל הפרישה. תחום ביטוחי הבריאות אינו נתפס מיידית כחלק מעולם הייעוץ הפנסיוני. עם זאת, כחלק מההיערכות שלנו...

קרא עוד

כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה – חלק ב' – קצבאות ביטוח לאומי וחסכונות  (נובמבר 16, 2010)

  • נובמבר 16, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה – חלק ב' – קצבאות ביטוח לאומי וחסכונות

זהו חלקו השני של המאמר כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה. בחלקו הראשון של המאמר דנו בקצבאות הנובעות ממוצרים פנסיונים והדגמנו כיצד לחשב בעזרת קובץ אקסל את היקף החסכונות ואת גובה הקצבאות...

קרא עוד

כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה – חלק א' – קצבאות ממוצרים פנסיונים  (נובמבר 16, 2010)

  • נובמבר 16, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על כיצד לחשב את הקצבה לפנסיה – חלק א' – קצבאות ממוצרים פנסיונים

מימון המחיה השוטפת בעת הפרישה נעשה לרוב באמצעות שלושה מקורות: קצבאות ממוצרים פנסיונים. קצבאות מהביטוח הלאומי. מקורות אחרים כגון, תיק ניירות ערך, חסכונות, נדל"ן מניב ועוד. במאמר זה המורכב משני...

קרא עוד

ביטוח חיים – מאפיינים עיקריים  (אוגוסט 26, 2010)

  • אוגוסט 26, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על ביטוח חיים – מאפיינים עיקריים

כולנו מעוניינים להגיע לגיל הפרישה עם חסכונות מספיקים שיאפשרו לנו לשמור על רמת חיינו. לצורך זה מספק לנו עולם הביטוח מגוון פתרונות כמו ביטוח מנהלים, קרן פנסיה מקיפה, קופת גמל וקרן השתלמות....

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק ד'  (אוגוסט 20, 2010)

  • אוגוסט 20, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק ד'

בחלק הראשון של המאמר מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק א' – קראנו על מטרות ההשקעה בקרן פנסיה מקיפה, היקף הסכום המושקע...

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק ג'  (יוני 22, 2010)

  • יוני 22, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק ג'

בחלק הראשון של המאמר מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק א', קראנו על מטרות ההשקעה בקרן פנסיה מקיפה, היקף הסכום המושקע ותקופת...

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק ב'  (מאי 16, 2010)

  • מאי 16, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק ב'

בחלק הראשון של המאמר מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – קראנו על מטרות ההשקעה בקרן פנסיה מקיפה, היקף הסכום המושקע ותקופת החיסכון. בנוסף,...

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק א'  (מאי 2, 2010)

  • מאי 2, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – קרן פנסיה מקיפה – מאפיינים עיקריים – חלק א'

בחלק הראשון של המאמר "מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים", קראנו על הצורך להיערך לקראת גיל הפרישה עם סכומים שיאפשרו לנו חיי רווחה. ההיערכות לקראת גיל הפרישה נעשית בכמה שלבים: בשלב הראשון...

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – ביטוח מנהלים, מאפיינים נוספים  (מרץ 9, 2010)

  • מרץ 9, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – ביטוח מנהלים, מאפיינים נוספים

מאמר זה הוא חלקו השני של המאמר מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – ביטוח מנהלים, מאפיינים עקריים. בחלקו הראשון של המאמר תארנו מהו ביטוח מנהלים על מאפייניו העקריים, ובחלק זה אנו...

קרא עוד

חיסכון דרך ביטוח מנהלים – דוגמא מספרית  (מרץ 8, 2010)

  • מרץ 8, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על חיסכון דרך ביטוח מנהלים – דוגמא מספרית

במאמר מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – ביטוח מנהלים, תארנו כיצד חוסכים לפנסיה באמצעות ביטוח מנהלים והסברנו מאפיינים שונים בחיסכון פנסיוני זה. במאמר הנוכחי אנו מספקים לכם דוגמא מספרית מסודרת...

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – ביטוח מנהלים, מאפיינים עיקריים  (מרץ 8, 2010)

  • מרץ 8, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – ביטוח מנהלים, מאפיינים עיקריים

בחלק הראשון של המאמר "מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים" ראינו שכדי להגיע לפנסיה עם סכומים שיספיקו למחייתנו, עלינו לתכנן את התהליך שיבטיח זאת. ראשית עלינו לקבוע מהן ההכנסות הדרושות לנו...

קרא עוד

הטבות מס לשכירים החוסכים בביטוח מנהלים  (מרץ 3, 2010)

  • מרץ 3, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על הטבות מס לשכירים החוסכים בביטוח מנהלים

חיסכון בביטוח מנהלים מזכה את השכירים והמעסיקים בהטבות מס. הטבות מס אלה משפרות את התשואה בביטוח המנהלים ויש להוסיפן לתשואה שאנו רואים בדו"חות. להלן יובאו דוגמאות מספריות להטבות המס הניתנות...

קרא עוד

מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – מבוא  (פברואר 25, 2010)

  • פברואר 25, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – מבוא

כולנו רוצים להגיע לגיל הפרישה עם אמצעי מחיה מספקים, בכדי לחיות ברווחה כלכלית. עולם הפנסיה מספק לנו פתרונות לצורך כך. חיסכון פנסיוני הינו החיסכון החשוב ביותר שנעשה במהלך חיינו. לכן...

קרא עוד

שיקולים חשובים שכדאי להכיר לפני העברת כספים לקופת גמל  (ינואר 6, 2010)

  • ינואר 6, 2010
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על שיקולים חשובים שכדאי להכיר לפני העברת כספים לקופת גמל

במהלך ייעוץ פנסיוני, ימליצו לנו חלק מהיועצים הפנסיונים להעביר כספים מקופת גמל אחת לקופת גמל אחרת. עם קבלת המלצה כאמור, יועלו בפנינו נקודות חשובות הנוגעות הן לקופה המעבירה והן לקופה...

קרא עוד

מדוע צריך ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני אוביקטיבי? – חלק ב'  (נובמבר 12, 2009)

  • נובמבר 12, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מדוע צריך ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני אוביקטיבי? – חלק ב'

הערה: זהו חלקו השני של המאמר מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי?, מומלץ לקרוא ראשית את חלקו הראשון. בחלק הראשון של המאמר דנו בטיפול הניתן...

קרא עוד

מדוע צריך ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני אוביקטיבי? – חלק א'  (אוקטובר 13, 2009)

  • אוקטובר 13, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מדוע צריך ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני אוביקטיבי? – חלק א'

רובנו חוסכים בחסכונות הפנסיוניים כבדרך אגב מבלי להתעמק בתהליך. החוסכים השכירים זוכים בדרך כלל לשיחה קצרה יחסית עם סוכן ביטוח, נציג המעסיק ואשר בסיומה או בסמוך לה יחתמו על מסמכי...

קרא עוד

השקעה באמצעות קרנות נאמנות  (יוני 16, 2009)

  • יוני 16, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על השקעה באמצעות קרנות נאמנות

קרנות נאמנות הינן חלק חשוב מאפיקי ההשקעה הנסחרים בשוק ההון. רבים בוחרים להשקיע בקרנות נאמנות, על פי המלצת יועץ ההשקעות בבנק או מנהל התיקים. על מנת לקבוע האם ההשקעה דרך קרן...

קרא עוד

מילון המושגים לחוסך הפנסיוני המבולבל  (יוני 3, 2009)

  • יוני 3, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על מילון המושגים לחוסך הפנסיוני המבולבל

עולם הפנסיה מלא מושגים מבלבלים ולא מובנים ברוב המקרים. שמעתם פעם על פרנצ'יזה? מקדם קצבה? ומה על תקופת אכשרה ותקופת המתנה?…. ולא אין הכוונה לימים שלפני מלחמת ששת הימים....

קרא עוד

כיצד יש להשקיע כספים המיועדים לבניה או רכישת דירה  (מאי 31, 2009)

  • מאי 31, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על כיצד יש להשקיע כספים המיועדים לבניה או רכישת דירה

אם מכרתם דירה וכעת אתם מתכוננים לרכוש דירה מקבלן או לבנות בית, בוודאי אתם שואלים את עצמכם כיצד להשקיע את הכספים שברשותכם בחוכמה ובזהירות. שאלה זו חשובה במיוחד לאור העובדה שלעיתים...

קרא עוד

משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה – חלק ב  (מאי 25, 2009)

  • מאי 25, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה – חלק ב

הקדמה רבים מכם שואלים מעת לעת האם למשוך את הכספים מקופת הגמל. כמענה לשאלה זו יסבירו לכם כי קופת הגמל היא השקעה לתקופה ארוכה ובטווח הארוך התשואה תעלה. בנוסף, ייתכן...

קרא עוד

משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה – חלק א  (מאי 7, 2009)

  • מאי 7, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על משיכת כספים מקופת גמל משלמת לקצבה – חלק א

השינויים הרבים שעברו על קופות הגמל בשנים האחרונות השפיעו על כולנו. רווחי קופות הגמל חויבו במס וכן הוטלו הגבלות על אפשרויות ההפקדה והמשיכה מהן. אבל את המהפך הגדול ביצעו קופות הגמל...

קרא עוד

כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל – חלק ג  (אפריל 27, 2009)

  • אפריל 27, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל – חלק ג

הקדמה רבים מאיתנו שואלים מעת לעת האם למשוך את הכספים שחסכנו בקופות הגמל. כמענה לשאלה זו נשמע תשובות שיסבירו כי קופת הגמל היא השקעה לזמן ארוך ובטווח הארוך התשואה תעלה...

קרא עוד

כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל – חלק ב  (פברואר 12, 2009)

  • פברואר 12, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל – חלק ב

הערה: שימו לב כי זהו חלקו השני של המאמר ומומלץ מאוד לקרוא ראשית את חלקו הראשון.  הנה הקישור לנוחותכם כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל. הקדמה – משיכת כספים מקופות...

קרא עוד

השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח – חלק ג'  (פברואר 10, 2009)

  • פברואר 10, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח – חלק ג'

זהו חלקו השלייש והאחרון של המאמר העוסק בהשקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח, מומלץ לקרוא ראשית את חלקו השני. (9) מוטבים ניתן לרשום מוטבים בפוליסת החסכון וכך להוריש הכספים בצורה...

קרא עוד

השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח – חלק ב'  (פברואר 10, 2009)

  • פברואר 10, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח – חלק ב'

זהו חלקו השני של המאמר העוסק בהשקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח, מומלץ לקרוא ראשית את חלקו הראשון. (3) תקופה ונזילות ההשקעה את כספי פוליסת החיסכון המסווגת כפוליסת ביטוח...

קרא עוד

השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח – חלק א'  (פברואר 10, 2009)

  • פברואר 10, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על השקעה באמצעות פוליסת חיסכון בחברת ביטוח – חלק א'

רפורמת בכר שהחלה בשנת 2005, הביאה בין היתר לכניסת חברות הביטוח לתחום השקעת הכספים הנזילים. עד אז הציעו לנו חברות הביטוח פתרונות לטווח הארוך, בעיקר לכספים המיועדים לפרישה. זאת...

קרא עוד

כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל – חלק א  (ינואר 13, 2009)

  • ינואר 13, 2009
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על כיצד נחליט על משיכת כספים מ: קופות גמל – חלק א

רבים מאיתנו שואלים מעת לעת האם למשוך את הכספים שחסכנו בקופות הגמל. כמענה לשאלה זו נשמע תשובות בסגנון: "יש לך לפחות עוד 20 שנה עד הפרישה, ועל אף ההפסדים בקופת הגמל,...

קרא עוד

עצות וטיפים לניהול חשבונות הבנק והכספים לאחר פרידה  (אוקטובר 28, 2008)

  • אוקטובר 28, 2008
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על עצות וטיפים לניהול חשבונות הבנק והכספים לאחר פרידה

לקיחת אחריות על ניהול חשבונות הבנק והכספים למחייה השוטפת, חשובים לכולנו. כבעלי משפחה אנו אחראים לא רק על עצמנו אלא פעמים רבות גם על בני המשפחה התלויים בנו. התנהלות פיננסית עצמאית...

קרא עוד

אגרות חוב (אג"ח) סולידיות – חלק ב'  (אוקטובר 19, 2008)

  • אוקטובר 19, 2008
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על אגרות חוב (אג"ח) סולידיות – חלק ב'

אגרות חוב סולידיות, מהוות מרכיב חשוב ולעיתים עיקרי בתיקי ההשקעה של לקוחות סולידיים. בבורסה נסחרות אגרות חוב רבות, חלקן סולידיות וחלקן תנודתיות. האגרות מבטיחות את החזר ההשקעה ואת תשלומי...

קרא עוד

השוואה בין קרן נאמנות כספית לפיקדון שיקלי בבנק ולאגרת חוב ממשלתית מסוג מק"מ  (מרץ 18, 2008)

  • מרץ 18, 2008
  • Posted by:
  • סגור לתגובות על השוואה בין קרן נאמנות כספית לפיקדון שיקלי בבנק ולאגרת חוב ממשלתית מסוג מק"מ

מינואר 2008 החלו בתי ההשקעות לשווק את קרנות הנאמנות מסוג כספית המוכרות גם בשם Money Market Funds. קרנות נאמנות אלה מתחרות על הכספים הנזילים של משקי הבית, המעוניינים להשקיע...

קרא עוד
דילוג לתוכן