• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על IBAN

ה-IBAN הוא ראשי תיבות: International Bank Account Number , בעברית: מספר חשבון בנק בינלאומי. זהו ייצוג מוסכם של חשבונות הבנק בכל מדינה, כך שנוכל לבצע פעולות בין חשבונות בנק...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ביטוח אובדן כושר עבודה

ביטוח אבדן כושר עבודה מאפשר לנו לקבל פיצוי חודשי אם ניקלע למצב של חוסר יכולת לעבוד. הפיצוי החודשי שנקבל מחליף במידה מסוימת את ההכנסה החודשית שהייתה לנו והוא יכול...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ביטוח בריאות

ביטוח בריאות מאפשר לנו לקבל פיצוי כספי או טיפול רפואי בעת מגוון מצבים רפואיים קריטיים כולל צורך בניתוח בחו"ל, השתלות, תרופות מחוץ לסל, טיפולים מחליפי ניתוח וכדומה. בדרך כלל...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ביטוח חיים

ביטוח חיים מאפשר לנו לדאוג לכך שמשפחתנו תקבל פיצוי חד פעמי אם חס וחלילה נלך לעולמנו לפני שנגיע לגיל הפנסיה. אפשר לקנות ביטוח חיים על סכומים גבוהים וכך להבטיח...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ביטוח לאומי

המוסד לביטוח לאומי הינו אחד המוסדות החשובים והמרכזיים במדינת ישראל. הוא זרוע מרכזית בהפעלת המדיניות החברתית והערבות כפלי אוכלוסיות חלשות. חוק הביטוח הלאומי התשי"ד – 1953, עבר לראשונה בימיו...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ביטוח סיעודי

ביטוח סיעודי מאפשר לנו לקבל פיצוי חודשי של כמה אלפי שקלים בעת מצב סיעודי. כלומר אם חס וחלילה לא נוכל ללכת לבד, להתרחץ לבד, להתלבש לבד או נסבול ממצב...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ביטוחים אישיים

הביטוחים האישיים הם: ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח נכות, ביטוח בריאות, ביטוח סיעודי וביטוח חיים. מטרת הביטוחים האישיים היא להגן עלינו עד כמה שניתן מפני כל מיני מקרי חס...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על בנק אוצר החייל

בנק אוצר החייל הוקם ב-1946. מטרתו הראשונית הייתה לתת שירותי בנקאות ללוחמי היישוב היהודי שהשתחררו מהצבא הבריטי. בהמשך הדרך הוא שירת את משרתי הקבע ועובדי מערכת הביטחון שנכנסו כשותפים...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על בנק דקסיה

בנק דקסיה שנקרא בעבר "אוצר השלטון המקומי", הינו בנק מקבוצת DEXIA הבינלאומית. בנק דקסיה ישראל הינו חברה ציבורית הנסחרת בבורסה לניירות ערך בתל-אביב. בנק דקסיה מתמקד במתן אשראי לסקטור...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על בנק יהב

בנק יהב נוסד ב-1954 ובעיקר מתמחה במתן שירותים בנקאיים ופיננסיים למגזר הקמעונאי: משקי הבית ועובדים שכירים. בנק יהב מוחזק על ידי בנק מזרחי-טפחות ועל ידי החברה למפעלי כלכלה ותרבות...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על בנק מרכנתיל דיסקונט

בנק מרכנתיל דיסקונט עבר בשנותיו הרבות שינויים וגילגולים שונים. הוא החל כ-Anglo-Egyptian Bank הפועל ממצרים וב-1918 התחיל לפעול גם בפלשתינה. כמה שנים מאוחר יותר הוא התמזג עם Barclays Bank....

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על דמי משמרת

דמי משמרת על ניירות ערך נגבים מרוב לקוחות הבנקים ובחלק מהגופים הפיננסים עבור "שמירת ניירות ערך". מקור עמלה זו הינו בעבר הלא רחוק, שבו הועברו לידי הרוכשים תעודות רשמיות...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על דמי ניהול

דמי ניהול הם עמלה שניגבת על ידי גופים פיננסים שונים כגון: בנקים – נשלם לרוב עמלת ניהול לגבי החשבון שאנו מנהלים באותו בנק. גובה דמי הניהול מושפעים מסוג החשבון...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על דמי סיכון

דמי סיכון אלה הם עלויות הביטוח בקרן פנסיה מקיפה. נזכיר כי בקרן פנסיה מקיפה משולבים ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח חיים. עלויות ביטוחים אלה בקרן פנסיה נחשבות לנמוכות במיוחד...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני)

הינו חוק המסדיר את תחום הייעוץ הפנסיוני והשיווק של מוצרים פנסיוניים. חוק זה מפרט מהם המוצרים הפנסיונים הנכללים בייעוץ הפנסיוני כגון קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וכיוצ"ב. חוק...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על יועץ פנסיוני אובייקטיבי

יועץ פנסיוני הינו אדם שקיבל רישיון ממשרד האוצר ואשר מספק לכם ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ובלתי תלוי לגבי התוכנית הפנסיונית שלכם. יועץ פנסיוני אינו רשאי לקבל תמורה כספית או אחרת...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מאפיין השחרור

משמעותו של מאפיין השחרור היא, שקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים, מפקידים במקום החוסך ובמקום המעסיק שלו (אם קיים) את ההפקדות, לחלק החיסכון כפי שהיו עד לפני קביעת אובדן כושר...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מוצרים פיננסים

על אף שלא קיימת הגדרה "רשמית", מוצר פיננסי הינו מוצר שבעזרתו ניתן להשקיע כספים. השקעה זו יכולה להיות בשוק ההון או מחוצה לו. המוצרים הפיננסים הבסיסיים והידועים יותרלציבור הרחב...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על משווק פנסיוני

משווק פנסיוני הינו אדם שקיבל רישיון ממשרד האוצר והוא עובד של גוף פיננסי המשווק את מוצרי החיסכון הפנסיונים של אותו הגוף. הגוף הפיננסי מרוויח מהמכירה של מוצרים דרך דמי...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סוכן ביטוח

סוכן ביטוח הינו אדם שקיבל רישיון ממשרד האוצר ומוכר מוצרי חיסכון פנסיונים של חלק או כל הגופים הפיננסים. שכרו של סוכן הביטוח משולם על ידי הגופים הפיננסים על ידי...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על עמית בקרן פנסיה

עמית בקרן פנסיה, הינו חוסך שטרם הגיע לגיל פרישה והוא אינו מקבל קצבת זקנה. גיל הפרישה הינו גיל 64 לאישה וגיל 67 לגבר.

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל במסלול כללי

מסלול ההשקעות הכללי בקופות גמל מאפשר למנהל קופת הגמל גמישות מלאה בהשקעות לפי מיטב הבנתו ושיפוטו. ברצותו יוכל מנהל קופת הגמל לחשוף את כספי הקופה לסיכון ולהשקיע אחוזים ניכרים...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קצבת אזרח ותיק (קצבת זקנה)

קצבת אזרח ותיק, או בשמה הקודם והמוכר יותר "קצבת זקנה", היא דרכה של המדינה לספק בטחון כלכלי לאוכלוסיה המבוגרת. קצבת אזרח ותיק משולמת באופן חודשי על ידי המוסד לביטוח...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קרן השתלמות

קרן השתלמות הינה אפיק השקעה הנחשב לחסכון פנסיוני. קרן השתלמות היא חיסכון פנסיוני ייחודי כיון שהוא היחיד המאפשר למשוך ממנו את הכספים כבר לאחר 6 שנות וותק. כמו כן,...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קרן נאמנות חייבת

קרן נאמנות חייבת הינה קרן נאמנות המשלמת את המס על רווחיה, ישירות למס הכנסה ולכן המשקיעים בה פטורים מתשלום מס רווחי הון בעת מכירת היחידות.

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קרן נאמנות פטורה

קרן נאמנות פטורה הינה קרן נאמנות שאינה משלמת מס על רווחיה ולכן המשקיעים בה יחוייבו בתשלום מס על הרווחים הריאלים בעת מכירת היחידות שהחזיקו בה.

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ריסק זמני

כאשר עובד עוזב מקום עבודה הוא יכול לשמור על החיסכון הפנסיוני שלו במצב ביטוח פעיל למרות שהמעסיק הפסיק לבצע עבורו הפקדות חודשיות. חברת הביטוח או קרן הפנסיה יכולה להפעיל...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על רשות ניירות ערך

רשות ניירות ערך הוקמה על פי חוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968, ותפקידה הוא שמירת ענייניו של ציבור המשקיעים בניירות ערך, כפי שנקבע בחוק. במסגרת הגדרת תפקידה מטפלת רשות ניירות ערך...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על שערי חליפין

שער חליפין מגדיר את שווי מטבע אחד במטבע אחר. לדוגמא, אם שער החליפין דולר ארה"ב / שקל = 4 ש"ח, הכוונה שעל כל דולר נוכל לקבל 4 ש"ח. לרוב...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על תקופת אכשרה

כאשר נצטרף לביטוחי אובדן כושר עבודה, ביטוחי בריאות ולקרנות פנסיה מקיפות ידרשו מאיתנו לצבור תקופת וותק מסוימת. במהלך תקופה זו שנקראית תקופת אכשרה נצבור וותק ונשלם עבור הביטוח. תקופת...