• דצמבר 10, 2024
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על צביעת כספים לקראת ייעוץ השקעות

לפני ייעוץ השקעות, מומלץ לבעלי תיק השקעות משמעותי לבצע צביעה רעיונית של הכספים. כלומר, מומלץ לבעלי הון לתכנן ולקבוע מטרות לכספם בהתאם להעדפות האישיות. כך למשל, חלק מבעלי ההון...

• פברואר 10, 2023
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מה צריך לבדוק בפתיחת חשבון השקעות בחו"ל

פתיחת חשבונות בנק בחו"ל מאפשרת לנו המשקיעים לפזר סיכון, להקטין את התלות בהשקעות שקליות ולשמר את כוח הקניה בבואנו לרכוש מוצרים ושירותים הנקובים במטבע חוץ (מט"ח). יחד עם זאת, שליטה והפעלת חשבון...

• פברואר 3, 2023
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על תנאי חשבונות בנק בחו"ל – חלק א'

הערה: עקב מורכבותו וחשיבותו של הנושא, המאמר הוא ארוך ולכן חולק לשני חלקים. לחץ על הקישור הבא לקריאת חלקו השני של המאמר על תנאי חשבונות בנק בחו"ל. כישראלים אנו מאוד אוהבים...

• דצמבר 11, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עשיתם אקזיט של 10 מיליון: כמה זה שווה לחודש?

מזל טוב, עשיתם אקזיט של 10 מיליון ₪. אם היינו פורשים עכשיו מהעבודה, כמה הסכום הזה היה יכול להכניס לנו לחודש? אם הגיע לידיכם סכום משמעותי ואתם עדיין עובדים...

• מאי 22, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מה עושים כשנופלים עלינו מיליוני שקלים

נכון שלא לכולם זה קורה, אבל לחלקנו זו המציאות. לאחרונה פנה אלינו אלי, מנהל פיתוח בסטארט-אפ שנמכר לחברה בינלאומית. אלי סיפר, שתוך כמה חודשים ממכירת הסטארט-אפ הוא מצא את...

• אפריל 11, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד חיים מתיק השקעות לאחר הפרישה לפנסיה

לאחר הפרישה לפנסיה, יהיה עלינו להחליף את ההכנסה שהיתה לנו מהעבודה במקורות מימון אחרים. לרוב, יעמדו לרשותנו המקורות הטריוויאלים, כולל חסכונות פנסיונים וקצבת אזרח ותיק מביטוח לאומי,  המקורות האלה...

• יוני 16, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כמה כסף צריך כדי לצאת לפנסיה מוקדמת ?

שלומי וענת ישראלי, הם זוג בסוף שנות הארבעים לחייהם. הזוג החביב קיבל ירושה של כמה מיליונים והחליט לצאת לפנסיה מוקדמת. בלי בוסים ועם הרבה זמן פנוי לגידול המשפחה, תחביבים...

• נובמבר 23, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מהו יפוי כח מתמשך ?

אם גם לכם לא ברורה לגמרי הסיבה לעריכת יפוי כח מתמשך, תשמעו את הסיפור הבא מעו"ד מאיה פלד: ייפוי כח מתמשך בגילי ? טיפלתי בענייני הגירושין של אישה בת...

• ספטמבר 29, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עלויות תיק השקעות – ניהול

כאשר אנו מנהלים תיק השקעות, ישנן עלויות. במאמר עלויות תיק השקעות – חשבון בנק, דנו בעלויות הנהוגות בחשבון הבנק. במאמר זה נדון בעלויות ניהול תיק השקעות. עלויות ייעוץ השקעות...

• אוקטובר 13, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד להגדיר תקופות השקעה

כאשר אנו משקיעים כספים, חשוב לתת את הדעת על תקופת ההשקעה. הכוונה היא, שיש לחלק את תיק ההשקעות שלנו לסכומים שונים, כך שלכל אחד מהם, נגדיר תקופת השקעה שונה....

• ספטמבר 16, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חשוב להגדיר מטרה לכל השקעה

מגיל קטן אנו שומעים שכדאי לחסוך. ואכן רבים עושים זאת באופן יזום. בנוסף, גם שכירים ועצמאים מחויבים לחסוך לפנסיה. ישנם חוסכים המבקשים להשקיע את הכספים הפנויים כך שיסייעו להם...

• אוגוסט 12, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על איזון תיק השקעות

איזון תיק השקעות בין חלקו הסולידי לתנודתי הוא בעל חשיבות גבוהה. חשוב מעת לעת ובוודאי בעת עשיית סדר בתיק ההשקעות, לנתח את הרכבו ולאתר את ההשקעות הסולידיות וההשקעות התנודתיות....

• אוגוסט 2, 2017
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על שני מיליון שקל, להשקיע בנדל"ן מניב או בבורסה ?

כשיש לנו כסף פנוי תמיד נשאל במה כדאי לנו להשקיע. בישראל יש הרבה משקיעים המאמינים כי השקעה בנדל"ן מניב היא השקעה טובה ובטוחה. רבים חולמים לפרוש מהעבודה לאחר שיצליחו לרכוש...

• אוקטובר 30, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קופת גמל לפי תיקון 190 לעומת השקעה בתיק ניירות ערך – סכום ההשקעה

קופות גמל לפי תיקון 190, מקודמות מאוד על ידי יצרנים פיננסים שונים, עד שכמעט הפכו להשקעת ברירת המחדל המוצעת לכספים הפנויים של האוכלוסייה המבוגרת. זהו המאמר השני בסדרת מאמרים זו...

• פברואר 1, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על על מניות ותעודות סל כהשקעות תנודתיות

מניות ותעודות סל הן ניירות ערך פופולאריים בקרב המשקיעים. משקיעים אוהבי סיכון, יכולים להשקיע חלק ניכר מתיק ההשקעות שלהם במוצרים אלה. עם זאת, משקיעים שונאי סיכון, המעדיפים להשקיע את רוב כספם...

• יוני 5, 2015
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סוגרים לכם את חשבון הבנק בחו"ל ?

בשנים האחרונות וגם בתקופה האחרונה, קיבלו לקוחות הבנקים הזרים בחו"ל ובתוכם ישראלים רבים הודעה, כי חשבון ההשקעות שלהם ייסגר ו/או ימנעו מהם שירותי ייעוץ השקעות ו/או יושתו על החשבון עלויות ותנאים...

• מרץ 5, 2015
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מה קורה לקרנות הנאמנות הכספיות כאשר הריבית נמוכה מאוד

בימים אלה (מרץ 2015) כשריבית בנק ישראל הינה 0.1%, מעניין לבדוק מה קורה עם התשואות בקרנות הנאמנות הכספיות, בסביבת ריבית נמוכה במיוחד. קרנות הנאמנות הכספיות הן קרנות נאמנות אשר משקיעות...

• ספטמבר 18, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות

פנסיונרים – אך לא רק – מבקשים לייצר הכנסה קבועה מתיק ההשקעות. במבט ראשון, זה נראה עניין של מה בכך, מתקשרים פעם בחודש ליועצת ההשקעות בבנק ומבקשים לפדות ניירות ערך לחשבון העו"ש...

• יוני 9, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק ג'

בחלקו הקודם של המאמר דנו בשאלת הסולידיות של אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל. אם אתם רוצים להיזכר בהגדרת מוצר סולידי, תוכלו למצוא אותה בחלקו הראשון של המאמר סולידי או...

• יוני 6, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק א'

כמעט בכל תיק השקעות, נמצא השקעות סולידיות. מכיוון שאין הגדרה מילונית, לא תמיד ברור לקהל המשקיעים ולאנשי המקצוע מהי השקעה פיננסית סולידית ואיזה השקעה אינה נחשבת לכזו. כמומחים למשקיעים סולידיים אנו...

• ינואר 29, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קרן נאמנות מחלקת – קרן נאמנות שמשלמת קצבה

כאשר מגיעים לגיל הפרישה רבים מחפשים פתרון שישלם להם קצבה חודשית. לעיתים המקור הכספי העיקרי ממנו צריך לחיות הוא תיק ההשקעות בבנק. במקרה כזה, יבקשו המשקיעים שהכספים בבנק יניבו הכנסה ויאפשרו...

• נובמבר 7, 2013
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קרן נאמנות 90/10 או השקעה סולידית שמבטיחה את הקרן?

בימים בהם התשואות על השקעות סולידיות קצרות טווח, נמוכות מאוד, מנסים משקיעים המבקשים לשמור על כספם, למצוא פתרונות שיספקו להם תשואות גבוהות יותר. אחד הפתרונות שלא מעט משקיעים פונים אליו הוא...

• יולי 28, 2013
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על כיצד להשקיע 2 מיליון שקל באופן סולידי

אם יש לכם כמה מיליוני שקלים ואתם מחפשים דרכים להשקיע אותם בדרך שתספק לכם שמירה על הקרן ותשואה הוגנת עם סיכון נמוך, רוב הסיכויים שתבחרו באחת או יותר מהאפשרויות הבאות: השקעה...

• יוני 13, 2013
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות של תיק השקעות

כאשר אנו מבקשים להשקיע בניירות ערך, אנו נדרשים לשלם עמלות מסוגים שונים כולל בין היתר: עמלת רכישת נייר ערך עמלת מכירת נייר ערך דמי משמרת כלקוחות תמיד נשאף לסביבת עמלות...

• אוקטובר 14, 2012
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על פרישה לפנסיה והרגשת העושר המדומה

נספר לכם סיפור על זוג חביב ממעמד הביניים שעבד כל חייו, שילם משכנתא, גידל ילדים, חסך לפנסיה ופרש לגמלאות עם הרגשת עושר גדולה. בעקבות ייעוץ פרישה וכבעליהם של חסכונות פנסיונים...

• אוקטובר 10, 2012
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות

במהלך חודש אוגוסט 2012, הרצנו סקר על השקעות פיננסיות סולידיות. רצינו לבדוק מה אנשים יודעים על השקעות סולידיות, כיצד הם מגדירים מה זו השקעה סולידית וכיוצ"ב. במאמר זה נביא לכם את...

• יולי 26, 2012
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על תיק השקעות 85/15 ומידת התאמתו למשקיעים סולידים

משקיעים סולידיים רבים מבקשים לשמור על כספם (על הקרן) ולהשיג תשואה חיובית. עם זאת, מזה שלוש שנים ההשקעה באפיקים הסולידיים נושאת תשואה נמוכה יחסית. לכן, לקוחות סולידיים המבקשים לשפר במידה...

• נובמבר 12, 2009
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מדוע צריך ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני אוביקטיבי? – חלק ב'

הערה: זהו חלקו השני של המאמר מדוע צריך ייעוץ פנסיוני פרטי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני פרטי?, מומלץ לקרוא ראשית את חלקו הראשון. בחלק הראשון של המאמר דנו בטיפול הניתן...

• אוקטובר 13, 2009
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מדוע צריך ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי או מה התועלת מייעוץ פנסיוני אוביקטיבי? – חלק א'

רובנו חוסכים בחסכונות הפנסיוניים כבדרך אגב מבלי להתעמק בתהליך. החוסכים השכירים זוכים בדרך כלל לשיחה קצרה יחסית עם סוכן ביטוח, נציג המעסיק ואשר בסיומה או בסמוך לה יחתמו על מסמכי...

• יוני 16, 2009
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על השקעה באמצעות קרנות נאמנות

קרנות נאמנות הינן חלק חשוב מאפיקי ההשקעה הנסחרים בשוק ההון. רבים בוחרים להשקיע בקרנות נאמנות, על פי המלצת יועץ ההשקעות בבנק או מנהל התיקים. על מנת לקבוע האם ההשקעה דרך קרן...