• דצמבר 10, 2024
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על צביעת כספים לקראת ייעוץ השקעות

לפני ייעוץ השקעות, מומלץ לבעלי תיק השקעות משמעותי לבצע צביעה רעיונית של הכספים. כלומר, מומלץ לבעלי הון לתכנן ולקבוע מטרות לכספם בהתאם להעדפות האישיות. כך למשל, חלק מבעלי ההון...

• אפריל 18, 2024
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על יתרונות וחסרונות של נדל"ן מניב מול תיק השקעות לפנסיונרים

בהמשך למאמרנו מהכנסה נדל"נית של 5,900 ל-18,500 מתיק השקעות לפנסיונר, נשאלנו לגבי היתרונות והחסרונות של תיק השקעות, מול נדל"ן מניב. במאמר כתבנו על זוג פנסיונרים, שמקבלים שכר דירה מנדל"ן...

• פברואר 7, 2024
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מהכנסה נדל"נית של 5,900 ל-18,500 מתיק השקעות לפנסיונר

לפנסיונרים רבים, קיימת דירה נוספת מעבר למקום מגוריהם והיא מייצרת להם הכנסה חודשית. עם זאת, לא תמיד סך ההכנסות שיש לפנסיונרים מקצבאות הפנסיה, הביטוח הלאומי, נדל"ן מניב וכיוצ"ב, מספקות...

• דצמבר 27, 2023
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מה עדיף לפנסיונרים: נדל"ן מניב או תיק השקעות?

הישראלים אוהבים השקעות נדל"ן מניב. לפנסיונרים רבים, יש הכנסה מנכסי נדל"ן, השאלה עליה נדון במאמר זה היא: האם עדיף לפנסיונרים להחזיק נדל"ן מניב או תיק השקעות. אז מה עדיף...

• דצמבר 11, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עשיתם אקזיט של 10 מיליון: כמה זה שווה לחודש?

מזל טוב, עשיתם אקזיט של 10 מיליון ₪. אם היינו פורשים עכשיו מהעבודה, כמה הסכום הזה היה יכול להכניס לנו לחודש? אם הגיע לידיכם סכום משמעותי ואתם עדיין עובדים...

• אוקטובר 11, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד מממנים מתיק השקעות את החיים בבית דיור מוגן

בשני העשורים האחרונים, אלפי פנסיונרים עברו לגור בבתי דיור מוגן פרטיים, שנבנו כפטריות אחרי הגשם. חלקם מפוארים מאוד, נראים כמו מלונות נופש בדירוג 5 כוכבים. המעבר לבתי דיור מוגנים...

• אוגוסט 1, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מה אכפת לכם באיזה בנק נמצא תיק ההשקעות שלכם?

האם באמת אכפת לכם דרך איזה חברה אתם מקבלים שירות או מוצרים בתחום של: שיחות וגלישה סלולארית טיסות לואו-קוסט חיבור לאינטרנט בבית רכישות און ליין בסופרמרקט לא ממש! –...

• אפריל 11, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד חיים מתיק השקעות לאחר הפרישה לפנסיה

לאחר הפרישה לפנסיה, יהיה עלינו להחליף את ההכנסה שהיתה לנו מהעבודה במקורות מימון אחרים. לרוב, יעמדו לרשותנו המקורות הטריוויאלים, כולל חסכונות פנסיונים וקצבת אזרח ותיק מביטוח לאומי,  המקורות האלה...

• ינואר 16, 2022
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על חשבון השקעות בבנק ישראלי – מבוא לעולים החדשים

אחת הפעולות הראשונות שיעשו העולים לארץ, היא פתיחת חשבון בנק בישראל שיאפשר להם לנהל את תיק ההשקעות שלהם. לפניכם, מבוא קצר על המערכת הבנקאית הישראלית. מערכת הבנקאות הישראלית בישראל...

• דצמבר 8, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על בפדיון קופות גמל וקרנות השתלמות קחו בחשבון את אובדן הפטור ממס

לא הרבה מודעים לכך אבל, כמעט כל ההשקעות הפיננסיות בישראל, חייבות במס רווחי הון בשיעור של בין 15% ל- 25%.  לעומת זאת, הכספים שחסכנו בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, יחד...

• אוקטובר 13, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד להגדיר תקופות השקעה

כאשר אנו משקיעים כספים, חשוב לתת את הדעת על תקופת ההשקעה. הכוונה היא, שיש לחלק את תיק ההשקעות שלנו לסכומים שונים, כך שלכל אחד מהם, נגדיר תקופת השקעה שונה....

• אוגוסט 25, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עלויות תיק השקעות – חשבון בנק

להחזקת תיק השקעות יש עלויות והן תלויות בין השאר בהיכן הכסף מוחזק והאם יש גורם המסייע לנהל את הכספים. במאמר זה נדון בעלויות החזקת חשבון השקעות. חשבון השקעות בבנק...

• אוגוסט 12, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על איזון תיק השקעות

איזון תיק השקעות בין חלקו הסולידי לתנודתי הוא בעל חשיבות גבוהה. חשוב מעת לעת ובוודאי בעת עשיית סדר בתיק ההשקעות, לנתח את הרכבו ולאתר את ההשקעות הסולידיות וההשקעות התנודתיות....

• יולי 18, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד להגדיר את רמת הסיכון של תיק השקעות

בעולם ההשקעות הפיננסיות ישנה אמרה ידועה: "כגודל הסיכון, כך גודל הסיכוי" הכוונה היא שככל שההשקעה מסוכנת יותר כך גדל הסיכוי לרווחים. משקיעים המוכנים לסכן את כספם ולהשקיע בתחומים שאין...

• יוני 10, 2019
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על דאגו לפזר את השקעותיכם

פיזור השקעות או פיזור סיכונים, מהמושגים ששומעים לא מעט מפי מומחי השקעות. הכוונה היא, לא לשים את כל הביצים בסל אחד. כלומר, להימנע ממצב בו כל (או רוב) ההון...

• אוקטובר 22, 2017
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על אני לא יודע איך לספר לאשתי שהפסדתי לאחרונה 100,000 ₪

הכל התחיל בפגישה רגילה עם זוג שהתעניין בשרותי ייעוץ השקעות. הם נראו לי זוג שמתואם לגמרי בנושא. השיחה זרמה בנעימים על מצב שוק ההון, תכניות לעתיד ועוד. הם פרסו בפני את הנכסים...

• אוגוסט 2, 2017
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על שני מיליון שקל, להשקיע בנדל"ן מניב או בבורסה ?

כשיש לנו כסף פנוי תמיד נשאל במה כדאי לנו להשקיע. בישראל יש הרבה משקיעים המאמינים כי השקעה בנדל"ן מניב היא השקעה טובה ובטוחה. רבים חולמים לפרוש מהעבודה לאחר שיצליחו לרכוש...

• אוגוסט 1, 2016
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על לימיטים, תוקף ויום האקס

כאשר אנו מעבירים פקודות קניה ומכירה לבורסה לניירות ערך, ניתן להוסיף לימיטים ולקבוע תוקף תוך התחשבות ביום האקס. לכבוד מי שהמשפט האחרון נשמע כמו סינית, כתבנו את המאמר הזה. אז מה...

• יוני 5, 2015
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סוגרים לכם את חשבון הבנק בחו"ל ?

בשנים האחרונות וגם בתקופה האחרונה, קיבלו לקוחות הבנקים הזרים בחו"ל ובתוכם ישראלים רבים הודעה, כי חשבון ההשקעות שלהם ייסגר ו/או ימנעו מהם שירותי ייעוץ השקעות ו/או יושתו על החשבון עלויות ותנאים...

• ספטמבר 18, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על כיצד לייצר הכנסה קבועה מתיק השקעות

פנסיונרים – אך לא רק – מבקשים לייצר הכנסה קבועה מתיק ההשקעות. במבט ראשון, זה נראה עניין של מה בכך, מתקשרים פעם בחודש ליועצת ההשקעות בבנק ומבקשים לפדות ניירות ערך לחשבון העו"ש...

• יוני 9, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק ג'

בחלקו הקודם של המאמר דנו בשאלת הסולידיות של אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל. אם אתם רוצים להיזכר בהגדרת מוצר סולידי, תוכלו למצוא אותה בחלקו הראשון של המאמר סולידי או...

• יוני 8, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק ב'

בחלקו הראשון של המאמר סולידי או לא סולידי זאת השאלה, הגדרנו מהו מוצר פיננסי סולידי ודנו ברמת הסולידיות של פיקדונות בנקאיים ותוכניות חיסכון. בחלק זה של המאמר נמשיך לדון בשאלת הסולידי...

• יוני 6, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על סולידי או לא סולידי זאת השאלה – חלק א'

כמעט בכל תיק השקעות, נמצא השקעות סולידיות. מכיוון שאין הגדרה מילונית, לא תמיד ברור לקהל המשקיעים ולאנשי המקצוע מהי השקעה פיננסית סולידית ואיזה השקעה אינה נחשבת לכזו. כמומחים למשקיעים סולידיים אנו...

• ינואר 29, 2014
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על קרן נאמנות מחלקת – קרן נאמנות שמשלמת קצבה

כאשר מגיעים לגיל הפרישה רבים מחפשים פתרון שישלם להם קצבה חודשית. לעיתים המקור הכספי העיקרי ממנו צריך לחיות הוא תיק ההשקעות בבנק. במקרה כזה, יבקשו המשקיעים שהכספים בבנק יניבו הכנסה ויאפשרו...

• יולי 28, 2013
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על כיצד להשקיע 2 מיליון שקל באופן סולידי

אם יש לכם כמה מיליוני שקלים ואתם מחפשים דרכים להשקיע אותם בדרך שתספק לכם שמירה על הקרן ותשואה הוגנת עם סיכון נמוך, רוב הסיכויים שתבחרו באחת או יותר מהאפשרויות הבאות: השקעה...

• יוני 13, 2013
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על איך להשיג חיסכון של עד 90% בעמלות של תיק השקעות

כאשר אנו מבקשים להשקיע בניירות ערך, אנו נדרשים לשלם עמלות מסוגים שונים כולל בין היתר: עמלת רכישת נייר ערך עמלת מכירת נייר ערך דמי משמרת כלקוחות תמיד נשאף לסביבת עמלות...

• אוקטובר 10, 2012
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ניתוח סקר על השקעות פיננסיות סולידיות

במהלך חודש אוגוסט 2012, הרצנו סקר על השקעות פיננסיות סולידיות. רצינו לבדוק מה אנשים יודעים על השקעות סולידיות, כיצד הם מגדירים מה זו השקעה סולידית וכיוצ"ב. במאמר זה נביא לכם את...

• יולי 26, 2012
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על תיק השקעות 85/15 ומידת התאמתו למשקיעים סולידים

משקיעים סולידיים רבים מבקשים לשמור על כספם (על הקרן) ולהשיג תשואה חיובית. עם זאת, מזה שלוש שנים ההשקעה באפיקים הסולידיים נושאת תשואה נמוכה יחסית. לכן, לקוחות סולידיים המבקשים לשפר במידה...

• פברואר 25, 2010
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על מהו חיסכון פנסיוני ומהם מוצרים פנסיונים – מבוא

כולנו רוצים להגיע לגיל הפרישה עם אמצעי מחיה מספקים, בכדי לחיות ברווחה כלכלית. עולם הפנסיה מספק לנו פתרונות לצורך כך. חיסכון פנסיוני הינו החיסכון החשוב ביותר שנעשה במהלך חיינו. לכן...