• מאי 9, 2021
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מקסמו את הטבות המס בעת הפקדה בחסכונות הפנסיונים

מומלץ להתייעץ עם מומחי מיסוי כגון רואי חשבון ויועצי מס על מנת להינות ממלוא הטבות המס הניתנות לנו. הטבות אלה משתנות בהתאם לסוג החיסכון קרן השתלמות, קופות גמל, קרן...

• יוני 4, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על בדקו את תקינות הפקדות החודשיות בחיסכון הפנסיוני

חשוב לבדוק בכל רבעון (או לכל הפחות פעם בשנה) שההפקדות המופיעות בדו"חות של מוצרי החיסכון הפנסיוני הן ההפקדות שבוצעו. יש לבדוק את ההפקדות שביצע עבורנו המעסיק ואת הפקדות שאנו...

• אפריל 20, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על עדכנו את סוכן הביטוח לגבי שינויים שיכולים להשפיע על החסכונות הפנסיונים והביטוחים

סוכן הביטוח הוא איש המקצוע המסייע לנו מול חברות הביטוח בכל הקשור לרכישת החסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים. כדי שיוכל לבצע את עבודתו ביעילות, חשוב לעדכן אותו באשר לשינויים בחיינו...

• אפריל 16, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על דמי ניהול בחסכונות פנסיונים – שווה לבדוק מעת לעת

אנו משלמים לא מעט דמי ניהול במוצרים פנסיונים וכדאי מעת לעת לבדוק האם הם נגבים בהתאם למה שסוכם ונחתם והאם ניתן להוזילם. דמי ניהול הם התשלום עבור שירות ניהול...

• ינואר 14, 2020
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על מומלץ לא לבצע שינויים בחסכונות הפנסיונים וביטוחים ללא בדיקת ההשלכות

עברתם מקום עבודה ולאחר כמה ימים נפגשתם עם סוכן הביטוח או סוכנות ההסדר של המעביד החדש. בפגישה הציעו לפתוח קרן פנסיה או ביטוח מנהלים חדשים במקום להמשיך ולחסוך במוצרים...

• נובמבר 21, 2018
• Posted by: itzik
• סגור לתגובות על כיצד למצוא את קופת הגמל שלי

אבדה לכם קופת גמל ? אתם בטוחים שהיתה לכם קופת גמל ואתם לא מוצאים אותה ? פעמים רבות, נבקש לבדוק מה נצבר לנו עד כה לפנסיה ואפילו נזכור שהייתה לנו...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על דאגו לביטוחים האישיים המשולבים בביטוח המנהלים וקרן הפנסיה בזמן עזיבת מקום עבודה

בעת עזיבת מקום עבודה מבלי להתחיל באופן רציף מקום עבודה חדש, קיימת נקודת החלטה קריטית באשר להמשך הפעלת הביטוחים בתוך החסכונות הפנסיונים. מדובר בביטוחי החיים, ביטוח אובדן כושר העבודה...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על התחילו לחסוך לפנסיה כמה שיותר מוקדם !

החיסכון לפנסיה הינו ברוב המקרים החיסכון החשוב ביותר בחיינו והוא זה שיאפשר לנו לחיות ברווחה כלכלית ובנוחות לאחר הפרישה מעבודה. על אף חשיבותו הרבה של החיסכון הפנסיוני, רובנו מתחילים...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על שימו לב לדמי הניהול שנגבים מכם בפוליסות ביטוחי מנהלים

כיום במרץ 2010, ניתן למצוא בשוק הביטוח, מגוון פוליסות ביטוחי מנהלים הגובות דמי ניהול שונים. כך למשל מוצעות פוליסות ביטוחי מנהלים הגובות דמי ניהול בשיעור של 13% מההפקדה השוטפת...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על ניהול התקציב המשפחתי

חשוב להבין מהו התקציב המשפחתי על מנת להבטיח שליטה בהוצאות ולמנוע חריגה ממסגרת האשראי ויצירת חובות מיותרים. מומלץ לברר מהו היקף ההכנסות המשפחתי מכלל המקורות כגון משכורת, קצבאות ביטוח...

• יוני 28, 2018
• Posted by: vibit
• סגור לתגובות על שלוש עקרונות היסוד בכלכלת המשפחה

שלושת העקרונות הם: היום מחר ביטוח מפני אסונות כל תא משפחתי חייב לדאוג לקייםאת שלוש העקרנות האלו ונסביר כמובן. היום – חייבים לחיות את היום בצורה אחראית על ידי...