בעוד בארץ תחום ייעוץ ההשקעות הפרטי נמצא ממש בחיתוליו וקיימים יועצי השקעות פרטיים בודדים בלבד, בעולם תחום זה הינו וותיק מאוד ומקובל מאוד.
עיקר השימוש בו הוא על ידי המעמד הבינוני גבוה.
הגדרה: יועץ השקעות פרטי הינו יועצ/ת השקעות בעל/ת רשיון ייעוץ השקעות כחוק, אשר אינו מקבל עמלות ממכירת מוצרים פיננסים וכל שכרו משולם ע"י הלקוח.
יועצ/ת ההשקעות הפרטי/ת ישמש כסוכנו האישי של הלקוח בכדי לחפש לו מוצרים ופתרונות פיננסיים בשוק הפתוח שרק טובת הלקוח למול עיניו.
שתי מדינות שבהם תחום ייעוץ ההשקעות הפרטי מפותח, הינן בריטניה וארה"ב.
Independent Financial Advisor או בקיצור IFA, הם יועצי ההשקעות הפרטיים בבריטניה והם מאוגדים ב:
APFA – Association of Professional Financial Advisers .
Personal Financial Advisor או בקיצור PFA, הם יועצי ההשקעות הפרטיים בארצות הברית והם מאוגדים ב:
NAPFA – National Association of Personal Financial Advisor.
בבריטניה ובארה"ב שוקי ההון משוכללים מאוד ופתוחים לעולם מזה כמה עשורים וזאת בשונה מהארץ, שהחלה להפתח לעולם רק באמצע שנות ה-90 עם הליבלריזציה של שוק המט"ח.
יועצי השקעות פרטיים אינם תלויים בשום גוף בנקאי או פיננסי. כמו כן, הם אינם מקבלים עמלות או רווחים ממכירת מוצרים פיננסים. הדבר מאפשר להם להיות אוביקטיבים בבואם לבחור את המוצרים המתאימים ביותר ללקוחותיהם.
יש לציין כי אנשי המאיון העליון בארץ, גילו את התחום כבר לפני כמה שנים והם שוכרים יועצים עצמאיים הפועלים רק עבורם או נהנים משרותי "Family Office" שהינו גם תחום המתפתח בשנים האחרונות בישראל.
הגדרה: Family Office – הינו תחום שבו מטפלים באנשים ו/או משפחות מהמאיון העליון
הטיפול כולל בין השאר, ייעוץ השקעות, ניהול תיקים, טיפול בנכסי נדל"ן, תפעול חשבונות הבנק, תאומי מס ועוד.
אנחנו בטוחים כי בארץ תחום ייעוץ ההשקעות הפרטי בדיוק כמו בעולם הרחב, יתפתח והדרישה אליו תגבר.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
התשובות נכתבו על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
