המסלקה הפנסיונית מאפשרת לכל אזרח בישראל מאז יולי 2014, לקבל מידע מעודכן לגבי המוצרים הפנסיוניים שעל שמו הכוללים:

• ביטוחי מנהלים
• קרנות פנסיה
• קופות גמל
• קרנות השתלמות
• ביטוחי אובדן כושר עבודה כאשר הם חלק מאחד ממוצרי החיסכון הפנסיוני
• ביטוחי חיים כאשר הם חלק מאחד ממוצרי החיסכון הפנסיוני

את המידע ניתן לקבל באופן קל, מהיר ומקוון. בתחילת תהליך הייעוץ הפנסיוני מומלץ למשוך את המידע מהמסלקה הפנסיונית ולשלוח מידע זה ליועץ הפנסיוני המטפל בכם. לפירוט רב יותר על המסלקה, מוזמנים לקרוא את המאמר מהפכת המסלקה הפנסיונית.

משיכת המידע מהמסלקה הפנסיונית

הנה פירוט שלבי משיכת המידע מהמסלקה:
(הערה: אתר המסלקה מתעדכן מדי פעם ויתכן שינוי במראה ובמיקום לחצני הבחירה)

1. היכנסו לאתר המסלקה הפנסיונית: www.swiftness.co.il
2. אם אינכם רשומים וזוהי כניסתכם הראשונה לאתר, לחצו על כפתור "הרשם לשירות" ובחרו באופציית "חוסך".
3. במסך ההרשמה תתבקשו למלא מספר פרטים כולל כתובת אימייל. חשוב מאוד לבחור בכתובת אימייל שאתם משתמשים בה בתדירות גבוהה מכיוון שדרכה תקבלו את שם המשתמש
4. בתום הרישום ישלח לכם מייל ובו מספר המשתמש שלכם, חשוב מאוד לשמור אותו מכיוון שהוא ישמש אתכם בכל כניסה לאתר המסלקה, גם בעתיד.
5. לאחר קבלת שם המשתמש היכנסו לאתר המסלקה, בחרו בלחצן "כניסה" והקלידו את תעודת הזהות ושם המשתמש מייד לאחר מכן תקבלו לאימייל סיסמא זמנית אותה יהיה עליכם להקליד במסך שיתקבל.
6. לאחר הכניסה לאתר ומעבר תהליך הזיהוי מעלה, תוכלו להזמין את המידע על המוצרים הפנסיונים. אם ברצונכם לקבל מידע על כל המוצרים הפנסיונים, יהיה עליכם לבחור את האופציה לקבלת מידע על כלל המוצרים (לא רק על מוצר בודד), שימו לב לחץ הכחול בצילום מסך מטה.עלות הבקשה לאדם היא 20 ש"ח (נכון ל 2017 ) ולצורך כך יש להזין את מספר כרטיס האשראי.
7. אם הבקשה בוצעה באופן תקין, תקבלו מסך שהבקשה נקלטה, ראה צילום מסך.
8. לאחר קבלת האישור על הזמנת המידע, המסלקה תשלח לכם הודעות מייל בכל פעם שיגיע עבורכם מידע. המידע יכול להתקבל בשלבים וזאת משום שחלק מהגופים המוסדיים שולחים את המידע במהלך 3 ימי העסקים הראשונים וישנם שמתעכבים. בכל פעם שאתם מקבלים מייל על קיומו של מידע עבורכם במסלקה, היכנסו לאתר, לא לשכוח להיכנס "כחוסך":
9. הקלידו את תעודת הזהות ומספר המשתמש, אותו תמצאו במייל שנשלח לכם מהמסלקה בעת הרישום.
   המסלקה תשלח אליכם מייל עם סיסמא זמנית אותה תקלידו במסך המוצג לכם ואז תופנו למסך עם המידע.
10. מסך המידע מכיל כמה לשוניות המכילות פירוט בחתכים שונים על המוצרים הפנסיונים שלכם. שימרו את המידע הזה במחשב שלכם.
11. בנוסף היכנסו ללשונית "מידע מקצועי ליועץ/סוכן" וליחצו על הלשונית הנקראית "שמור כ-XML". תקבלו קובץ מסוג ZIP, אותו יש לשלוח במייל ליועץ הפנסיוני.
    בצילום מסך זהו הכפתור המסומן בעזרת החץ הכחול.שימו לב החץ האדום מראה על הערה שלפעמים תראו: "שימו לב! המוצג בפניך, הינו מידע חלקי ואינו משקף את מצבך הפנסיוני המלא."
    הערה זו מופיעה כאשר עדיין קיימים גופים מוסדיים שלא שלחו את המידע למסלקה.
12. המידע שלכם באתר המסלקה הפנסיונית נשמר לזמן קצר בלבד של עד 7 ימי עסקים, לכן חשוב לעקוב אחרי קבלת המיילים מהמסלקה ולשמור את המידע שהגיע על המחשב האישי מייד עם קבלת ההודעה.
13. תמצאו באתר המסלקה הסברים מפורטים בקישור זה.

כיצד פותחים את הקבצים ליועץ/סוכן

בקבצים עם המידע ליועצים הפנסיונים, יש מידע רב שמסייע בתהליך הייעוץ הפנסיוני.

תקבלו מידע מפורט וקל להבנה בלשוניות נוספות. אך אם חשוב לכם לראות את המידע שבקבצי ה-xml שנועד בעיקר ליועצים וסוכנים, הנה דרך לפתוח את הקבצים.

ראשית יש לחלץ את הקבצים מתוך קובץ ה-zip, לצורך כך יש להתקין תוכנה מיוחדת. ישנן לא מעט תוכנות חינמיות שניתן למצוא ברשת.
לאחר החילוץ של הקבצים, תגלו שקבלתם כמה קבצים עם הסיומת xml.

קבצים אלו ניתנים לפתיחה בעזרת תוכנות ייעודיות, אך גם בעזרת אקסל של מיקרוסופט, מגרסת 2010 ומעלה באופן הבא:

1. פתחו את תוכנת האקסל
2. מלשונית ה"קובץ" לחצו "פתח"
3. בחרו את אחד הקבצים מסוג xml
4. יקפוץ חלון עם כמה אפשרויות, בחרו באפשרות "כטבלת XML" ואשרו.
5. ברוב המקרים יפתח חלון שיחה נוסף עם הכיתוב "מקור ה-XML שצוין אינו מפנה לסכימה. אקסל ייצור סכימה המבוססת על נתוני מקור ה-XML." – לחצו "אישור" וטבלת הנתונים תיווצר.

אם יש לכם שאלות נוספות על המסלקה הפנסיונית אתם מוזמנים.