בכל הנוגע לחסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים שלכם, השמירה על המסמכים שנשלחו אליכם חשובה מאוד. כמו כן, מומלץ לסרוק את המסמכים (או לפחות את הדו"חות השנתיים וטופסי ההצטרפות) ולשמור אותם בצורה דיגיטלית.
חלק מהחברות מאפשרות לקבל את הדוחות באופן שוטף במייל מה שמקל על התהליך.
מיליארדי שקלים שאין להם דורש נמצאים בחברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות. אובדן המסמכים הוביל לכך שלא החוסך, לא היורשים ולא המוטבים יודעים על קיומם.
בנוסף, אנו ממליצים שרשימה של החסכונות או העתק של הדו"חות תישמר מחוץ לבית המשפחה. כך, במקרה של אסון חס וחלילה ידעו היכן למצוא את הכסף והביטוחים של המשפחה.
ישנם כיום כלים לנסות ולאתר בעצמנו חסכונות וביטוחים ביניהם:
- המסלקה הפנסיונית – אתר המאפשר לקבל עבור תשלום צנוע מידע על חסכונות הפנסיונים.
- הר הביטוח – מספק בחינם מידע על ביטוחים שלנו.
- הר הכסף – הינו מנוע לאיתור חסכונות פנסיוניים, פוליסות לביטוח חיים וחשבונות בנק.
חשוב לציין כי איתור כספים של אדם שנפטר הינו אתגרי במיוחד ולא תמיד אתרים אלו יכולים לסייע.
ישנם עסקים המתמחים באיתור של כספים וביטוחים אבודים, אך כמובן זה כרוך לרוב בתשלום.
לשאלות בנושא זה או נושאי השקעות ופנסיה אחרים, פנו עכשיו דרך הטופס בתחתית הדף.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
הטיפ נכתב על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
