בארצות הברית ואירופה, קיימים יועצי השקעות פרטיים מזה עשרות שנים. אך בארץ תחום ייעוץ השקעות פרטי נמצא עדיין בתחילת דרכו.
אנו נשאלים לא מעט פעמים מהו "יועץ השקעות פרטי", מה מבדיל אותו משאר היועצים הפיננסים בשוק המקומי.
רויטל עונה לכם לשאלות אלו בסרטון שלפניכם.
לפניכם תמליל הסרטון:
מהו ייעוץ השקעות פרטי או יועץ השקעות פרטי?
שלום,
אני רויטל דור-וילק ואני יועצת השקעות פרטית.
מה זה "יועץ השקעות פרטי", האם זה כמו מנהל תיקים או יועץ השקעות בבנק?
בדקות הקרובות אענה לשאלה זו.
עבדתם שנים ארוכות אספתם כספים, פתחתם תוכניות חסכון, קניתם קרנות נאמנות ואפילו הפקדתם כספים בקופות גמל.
יש לכם אולי כמה חשבונות בנק בארץ, אולי חשבון בנק בחו"ל.
עם הזמן היקף הכספים גדל ומורכבות הטיפול בהם עלתה.
אז איך אתם מחליטים במה להשקיע כשמשתחררים לכם כספים?
איך אתם מתמודדים עם שוק ההון, השינויים בו וההשפעות על תיק ההשקעות שלכם?
מי מסייע לכם כאשר צריך להחליט אם למכור או להחזיק החזקה מסויימת?
אולי זה יועץ ההשקעות בבנק שמתקשר כדי לספר לכם על תוכנית חסכון חדשה?
אולי זה חבר טוב שמכיר ומציע טיפ על מניה מעניינת?
חלק מכם יעבירו חלק מהכספים למנהל תיקים או בית השקעות אשר יחליטו עבורכם.
האם האפשרויות שסקרתי מתאימות למה שאתם מחפשים?
אם לא, כאן המקום לספר לכם על אפשרות נוספת הקיימת כבר עשרות שנים בחו"ל וכעת גם בישראל.
האפשרות הנוספת הזו היא ייעוץ השקעות פרטי.
ייועץ השקעות פרטי נבדל משאר בעלי המקצוע בתחום ייעוץ ההשקעות וניהול ההשקעות בשלוש נקודות עקריות:
הנקודה הראשונה והחשובה מכל היא: שיועץ השקעות פרטי הוא 100% אובייקטיבי.
יועץ השקעות פרטי גובה שכר רק מהלקוח.
יועץ השקעות פרטי לא יקבל תשלום או עמלה מגופים פיננסים.
יועץ השקעות בבנק או מנהל התיק הם בעלי אינטרסים כאלו או אחרים.
לדוגמא, יועץ השקעות שעובד בבנק אלף, לא יספר לכם על השקעה בפקדון שמשלם ריבית גבוהה יותר בבנק בית .
מנהל התיקים שלכם לא יציע לכם לפזר סיכונים ולהעביר כספים ממנו למנהל כספים אחר בחו"ל.
לכן, רק יועץ השקעות פרטי הוא 100% אובייקטיבי וללא ניגוד אינטרסים.
נקודה שניה: הכח תמיד אצלכם הלקוחות.
בסופו של דבר הכסף הוא שלכם והיועץ מייעץ.
יועץ השקעות פרטי נותן המלצה ברורה בכתב, המתאימה לחלוטין לצרכיכם ודרישותיכם ואתם אלו שתחליטו ותשלטו בנעשה בחשבונכם.
נקודה שלישית ולא פחות חשובה: יועץ השקעות פרטי מייעץ לגבי כל ההשקעות שלכם.
יכול להיות שיש לכם כמה חשבונות בנק בארץ, אולי אפילו חשבון בנק בחו"ל או אצל מנהל תיקים.
בדרך כלל, אתם תימנעו מלהראות את כל ההשקעות ליועץ ההשקעות בבנק או למנהל התיקים שלכם מחשש ללחץ שיופעל עליכם להעביר אליהם את שאר הכספים.
אצל יועץ השקעות פרטי אין חשש לכזה לחץ ולכן תוכלו להראות לו את כל ההשקעות ולקבל ייעוץ נכון יותר וטוב יותר.
ייעוץ השקעות על כל ההשקעות מאפשר ייעוץ טוב יותר.
יועץ השקעות הפרטי יראה את התמונה כולה וידאג לאינטרסים שלכם בכל ההשקעות.
הרשו לי לסכם עבורכם מהו ייעוץ השקעות פרטי:
- ייעוץ השקעות פרטי הוא 100% אובייקטיבי.
- שנית, הכוח תמיד נשמר אצלכם הלקוחות.
- שלישית, הייעוץ השקעות ניתן לגבי כל השקעותיכם וכך האינטרסים שלכם נשמרים.
תודה רבה, אני מקווה שסייעתי לכם להבין מהו ייעוץ השקעות פרטי.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
התשובות נכתבו על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
