שאלת הערך המוסף של יועצי ההשקעות הינה אכן שאלה חשובה שעולה בציבור המחפש אחר פתרונות להשקעה נכונה של כספו לטווח הבינוני והארוך.
הערכים המוספים של יועץ השקעות פרטי הם:
- חוסר תלות ביצרני המוצרים הפיננסים – במילים אחרות, יועץ השקעות פרטי אינו מקבל עמלות משום בנק, בית השקעות, חברת ביטוח או כל יצרן מוצרים פיננסיים אחר.
מכאן נובע שאין ליועץ השקעות הפרטי שום אינטרס כלכלי פרט למתן ייעוץ השקעות הטוב ביותר ללקוח. - נסיון ומקצועיות – בדרך כלל יועצי השקעות פרטיים הינם אנשים בעלי ניסיון מקצועי ממגוון תפקידים בשוק ההון.
- השקעת זמן בלקוח – רוב יועצי ההשקעות בגופים פיננסים רבים מטפלים במאות לקוחות במקביל. עובדה זו מקשה עליהם להתעמק בתיק ההשקעות של כל לקוח ולקוח.
בין הערכים המוספים של רויטל נוכל לציין:
- נסיון מקצועי רב שנים, שהחל בתחילת שנות התשעים.
- טיפול באלפי לקוחות לאורך יותר מ-15 שנים בבנק ישראלי ובבנק זר.
- עבודה כאנליסטית בתחומי דירוג אגרות החוב המאפשרת היכרות מקצועית ופקוח על הערכות של אנליסטים.
- בעלת תואר BSc בכלכלה וניהול מהטכניון ותואר שני במנהל עסקים יחד עם רשיונות לייעוץ השקעות ולייעוץ פנסיוני.
- מראשונות ענף ייעוץ ההשקעות הפרטי בישראל.
מומלץ לפני ביצוע פעולות השקעה פיננסיות לפנות לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
התשובות נכתבו על ידי רויטל דור-וילק, המספקת שרותי ייעוץ השקעות פרטי וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
