כעמותה אתם מנהלים סכומי כסף נכבדים בשקלים ובמט"ח (מטבע חוץ).
בבואכם להשקיע את כספי העמותה, אתם מחויבים לכללים שונים שתכליתם היא להשקיע את כספי העמותה בזהירות רבה וללא סיכונים גדולים, או במילה אחרת להשקיע באופן סולידי.
ניהול השקעות סולידי של הכספים המושקעים במגוון מטבעות ובכמה בנקים בארץ ובחו"ל דורש ידע ונסיון רב.
כאן אנו נכנסים לתמונה ומציעים למנהלי העמותה שני סוגים של שרות:
- ייעוץ השקעות לעמותות
- בקרה על בתי ההשקעות
ניתן לשכור כל שרות בנפרד או לשלבם.
להל"ן תאור השרותים:
ייעוץ השקעות לעמותות
השקעת כספי העמותה (או חלקן) על פי עקרונות ייעוץ השקעות פרטי. כיצד זה מתבצע:
- יבוצע בירור מעמיק עם מנהלי העמותה לגבי הצרכים והתוכניות של העמותה בנוגע לכספים, כדי לבנות תוכנית אסטרטגית להשקעת הכספים.
- כספי העמותה יתנהלו בחשבון בנק על שמה, רק לנציגים של העמותה יש הרשאה לביצוע פעולות.
- מעת לעת על פי הצורך, נגיע לישיבה עם האחראים בעמותה (ועדת השקעות/חשב/סמנכ"ל כספים), נעדכן אותם על מצב ההשקעות ובמידת הצורך נציע שינוי בתיק ההשקעות.
- לאחר שהעמותה תאשר את ביצוע השינויים, נסייע למורשה מטעם העמותה לבצע את השינויים בתיק ההשקעות.
- אנו נבדוק ונוודא לאחר מכן שהפעולות בוצעו בהתאם למה שנדרש ונדווח לעמותה.
- ליווי וייעוץ במשך כל תקופת ההתקשרות, המאפשרים למנהלי העמותה להיות עימנו בקשר שוטף בכל נושא שבאחריותנו.
בעזרת ייעוץ השקעות לעמותות, העמותה מקבלת ייעוץ השקעות מקצועי ואובייקטיבי לגבי הפעולות שהיא צריכה לעשות ומבצעת אותם רק לאחר שהסכימה לכך.
אנו כמובן נדאג שההשקעות שאנו נייעץ לגביהן הן על פי ההנחיות הנדרשות מעמותות.
כמו כן נוכל לספק לעמותה לקראת ישיבות דירקטוריון רבעוניות/שנתיות, סקירה מסודרת של מצב תיק ההשקעות שלה ואף להופיע בפני הדירקטוריון ולתת הסברים.
חשוב לציין כי:
- ייעוץ השקעות לעמותות וארגונים הינו 100% אובייקטיבי. אין אנו גובים עמלות הפצה או כל עמלה אחרת מגופים אחרים פרט ללקוח.
- הכוח נשאר תמיד אצל העמותה – זאת מכיוון שלנו אין יפויי כח על החשבונות, אתם מחליטים האם לבצע או לא את ההמלצות שלנו.
בקרה על בתי ההשקעות
לעמותות המנהלות את כספי העמותה (כולם או חלקם) בבתי השקעות אנו מציעים שרות של בקרה על בתי ההשקעות, אנו נבצע ביקורת על התנהלות התיק או תיקים בבתי ההשקעות באופן הבא:
- יבוצע בירור מעמיק עם מנהלי העמותה לגבי הצרכים והתוכניות של העמותה בנוגע לכספים, כדי להבין את צרכי העמותה לגבי הכספים שלה.
- פעם ברבעון נבצע ביקורת על מצב ההשקעות בתיקים המתנהלים בבתי ההשקעות.
- אנו נגיש דוח מפורט לעמותה, שיכלול ניתוח ההשקעות שבוצעו והמלצות שלנו לשינוי אסטרטגיה במידת הצורך.
- נקיים מפגשים רבעוניים/חצי שנתיים עם נציג כל בית השקעות לחוד. במפגש יהיו כמובן גם נציגי העמותה ונדון בו על התנהלות התיק בתקופה שחלפה, הצפי לעתיד ונקרא לסדר את בתי ההשקעות במידת הצורך.
- במקרים בהם יראה לנו מבחינה מקצועית כי עדיף לעבור בית השקעות, נבצע עבור העמותה בדיקה של לפחות 3 בתי השקעות נוספים ונמליץ על העברת התיק לבית השקעות אחר. חשוב לציין כי המלצה זו תבוצע באופן אובייקטיבי בהתאם לחוק הייעוץ וכמובן ללא זיקה או קבלת טובות הנאה מבית השקעות כלשהו.
כך תבוצע בקרה על ההשקעות על ידי גורם אובייקטיבי ללא אינטרסים, אשר תאפשר לעמותה להתנהל מול בתי השקעות תוך ליווי של גורם מקצועי ואמין.
ליווי מקצועי לוועדת ההשקעות ודירקטוריון לעמותות המנהלות את כספי העמותה (כולם או חלקם) דרך בתי השקעות או יועץ השקעות או מנהל תיקים או באופן עצמאי או בכל דרך אחרת, אנו מציעים שרות בו יועצת השקעות מקצועית שתלווה את וועדת ההשקעות והדירקטוריון.
יבוצע בירור מעמיק עם מנהלי העמותה לגבי הצרכים והתוכניות של העמותה בנוגע לכספים, כדי להבין את צרכי העמותה לגבי הכספים שלה.
נוכל לסייע לעמותה לבנות אסטרטגיית השקעות לטווח הקצר והבינוני.
נשתתף בישיבות וועדת ההשקעות והדירקטוריון ונהווה את הגורם המקצועי שיספק ייעוץ וליווי בכל נושאי ההשקעות של העמותה.
נבצע מחקרים ובדיקות ייעודיות עבור העמותה על פי צרכיה ובקשותיה.
נסייע בבקרה על הגורמים המעורבים בניהול ההשקעות של העמותה.
זהו שרות גמיש באופיו המאפשר לעמותה ומנהליה לקבל ליווי מקצועי של יועצת השקעות מקצועית ובעלת נסיון רב שתפור לפי הצרכים והרצונות של מנהלי העמותה.
שרותי ייעוץ השקעות נוספים:
נשמח לתת פרטים נוספים ולהפגש עמכם ללא כל התחייבות, צרו קשר עכשיו.
רויטל דור-וילק
יועצת השקעות פרטית
